一种银行系统资金流向场景化分析处理系统

摘要

本发明公开了一种银行系统资金流向场景化分析处理系统，包括流水数据获取模块、流水数据场景化处理模块、流水数据分类模块、流水数据分析模块、资金流向明细数据模块、流水数据管理调度模块、流水数据分类储存模块，所述流水数据场景化处理模块与流水数据获取模块、流水数据分类模块相连接，所述流水数据分类储存模块与流水数据管理调度模块、流水数据分类模块相连接。本发明将转账汇款单元、存款单元和取款单元通过数据库模块时三者并立，互不影响通过对银行系统资金流向的储存进行分库储存，如此通过对银行系统资金流向的储存进行分库储存，性能上和速度上更好。

说明书

技术领域

本发明涉及数据处理技术领域，尤其涉及一种银行系统资金流向场景化分析处理系统。

背景技术

商业银行的管理中，需要掌握资金流向，以便进行管理和调度。

目前，针对资金流向一般采用传统报表分析，按机构、账户维度汇总统计；报表系统多采用关系型数据库，但是，大型国有银行的交易流水数据规模是TB级以上的，报表系统所采用关系型数据库不能满足容量要求，造成速度和性能上的限制。

发明内容

本发明的目的是为了解决现有技术中存在的缺点，而提出的一种银行系统资金流向场景化分析处理系统，其具体的解释是，通过流水数据管理调度模块向流水数据分类储存模块发出请求，流水数据分类储存模块将信息传递至数据库模块，数据库模块根据流水数据分类储存模块发出的信息对应转账汇款单元、存款单元和取款单元，从转账汇款单元、存款单元和取款单元中的一个发出信息传递至流水明细储存模块，流水明细储存模块将所对应转账汇款单元、存款单元和取款单元中的信息调出反馈；如此通过对银行系统资金流向的储存进行分库储存，性能上和速度上更好。

为了实现上述目的，本发明采用了如下技术方案：

一种银行系统资金流向场景化分析处理系统，包括流水数据获取模块、流水数据场景化处理模块、流水数据分类模块、流水数据分析模块、资金流向明细数据模块、资金流向数据储存模块、数据库模块、流水明细储存模块、流水数据管理调度模块、流水数据分类储存模块，所述流水数据场景化处理模块与流水数据获取模块、流水数据分类模块相连接，所述流水数据分类储存模块与流水数据管理调度模块、流水数据分类模块相连接，所述流水明细分析模块与流水数据分类模块、资金流向明细数据模块相连接，所述资金流向明细数据储存模块与资金流向明细数据模块、数据库模块相连接，所述数据库模块与流水明细储存模块、流水数据分类储存模块相连接。

进一步解释，具体的解释是，通过流水数据管理调度模块向流水数据分类储存模块发出请求，流水数据分类储存模块将信息传递至数据库模块，数据库模块根据流水数据分类储存模块发出的信息对应转账汇款单元、存款单元和取款单元，从转账汇款单元、存款单元和取款单元中的一个发出信息传递至流水明细储存模块，流水明细储存模块将所对应转账汇款单元、存款单元和取款单元中的信息调出反馈；如此通过对银行系统资金流向的储存进行分库储存，性能上和速度上更好。

优选地，所述流水分类模块包括转账汇款单元、存款单元和取款单元。

进一步解释，转账汇款单元、存款单元和取款单元通过数据库模块时三者并立，互不影响。

优选地，所述转账汇款单元包括移动端支付软件组件、ATM组件和柜台服务组件。

进一步解释，柜台服务组件为在柜体由人工服务处理资金流向。

优选地，所述存款单元包括移动端支付软件组件、ATM组件和柜台服务组件。

进一步解释，柜台服务组件为在柜体由人工服务处理资金流向。

优选地，所述取款单元包括贷款组件、信用卡组件、移动端支付软件组件、ATM组件和柜台服务组件。

进一步解释，柜台服务组件为在柜体由人工服务处理资金流向。

优选地，所述转账汇款单元、存款单元和取款单元中的移动端支付软件组件包括手机银行、信用卡软件、支付软件。

进一步解释，转账汇款单元、存款单元和取款单元中的移动端支付软件组件包括手机银行、信用卡软件、支付软件，其中，支付软件包括支付宝、微信等。

优选地，所述流水明细分析模块连接有流水数据分析异常模块，所述流水数据分析异常模块连接有异常传输模块。

进一步解释，同一账户进行转账汇款时，若存在明显的异常情况，会将信息传递至流水数据分析异常模块，流水数据分析异常模块再次分析此账户以及对方账户，并向信息传递至异常传输模块，工作人员可以对对此账户用户进行电话询问，以确保资金安全。

优选地，所述数据库模块用于储存流水数据分类储存模块中的分类类别。

进一步解释，数据库模块用于储存流水数据分类储存模块中的分类类别，即记录转账汇款单元、存款单元和取款单元，为上位记录，不包含转账汇款单元、存款单元和取款单元内的具体数据，则流水明细储存模块用于储存资金流向明细数据模块中的具体信息进行记录。

本发明与现有技术相比，其有益效果为：

综上所述，本发明具体的解释是，通过流水数据管理调度模块向流水数据分类储存模块发出请求，流水数据分类储存模块将信息传递至数据库模块，数据库模块根据流水数据分类储存模块发出的信息对应转账汇款单元、存款单元和取款单元，从转账汇款单元、存款单元和取款单元中的一个发出信息传递至流水明细储存模块，流水明细储存模块将所对应转账汇款单元、存款单元和取款单元中的信息调出反馈；如此通过对银行系统资金流向的储存进行分库储存，性能上和速度上更好。

附图说明

图1为本发明提出的一种银行系统资金流向场景化分析处理系统的框图；

图2为本发明提出的一种银行系统资金流向场景化分析处理系统中流水数据分类模块的框图；

图3为本发明提出的一种银行系统资金流向场景化分析处理系统中转账汇款单元的框图；

图4为本发明提出的一种银行系统资金流向场景化分析处理系统中存款单元的框图；

图5为本发明提出的一种银行系统资金流向场景化分析处理系统中取款单元的框图。

具体实施方式

下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例；其中，需要进行的术语解释，资金流向：根据银行系统内个人客户账户(各类产品账户，例如活期、定期、基金等)中的交易流水，整合以客户维度分析资金流入、资金流出情况；场景化分析：根据交易流水的发生的场景，将客户的资金流向划分为了11个大类96个小类的细化分析，同时分析11个大类不同场景的客户特征。

参照图1-5，一种银行系统资金流向场景化分析处理系统，包括流水数据获取模块、流水数据场景化处理模块、流水数据分类模块、流水数据分析模块、资金流向明细数据模块、资金流向数据储存模块、数据库模块、流水明细储存模块、流水数据管理调度模块、流水数据分类储存模块；其中，流水数据获取模块与银行系统相连接，流水数据获取模块是获取银行系统中资金流向的数据；其中流水数据场景化处理模块，利用预获取的场景化规则处理每条流水得到对应的场景。

具体的，流水数据获取模块获取流水数据并通过流水数据场景化处理模块进行处理，通过流水数据分类模块对流水数据场景化处理模块处理的数据进行分类，分别为转账汇款单元、存款单元和取款单元内，且分类储存在流水数据分类储存模块中；通过流水明细分析模块可以对流水数据分类模块分类的数据进行异常检测，通过资金流向明细数据模块可以对没有异常的流水数据进行记录，如时间、对方账户、金额、资金流向方式等等，还包括有分析资金流向特定，细化出现金、行内转账、行内投资理财、同名跨行转账、非同名跨行转账、刷卡消费、网络消费、第三方理财、第三方借贷、第三方互转，并分析了11个场景中客户的年龄、性别、产品覆盖度等特征，有效为银行管理和决策提供数据支撑；通过资金流向明细数据储存模块，可以对资金流向明细数据中数据进行储存。

流水数据分类模块包括转账汇款单元、存款单元和取款单元；转账汇款单元、存款单元和取款单元通过数据库模块时三者并立，互不影响；其中，转账汇款单元包括移动端支付软件组件、ATM组件和柜台服务组件，存款单元包括移动端支付软件组件、ATM组件和柜台服务组件，取款单元包括贷款组件、信用卡组件、移动端支付软件组件、ATM组件和柜台服务组件；其中，转账汇款单元、存款单元和取款单元中的移动端支付软件组件包括手机银行、信用卡软件、支付软件，其中，支付软件包括支付宝、微信等。

其中，流水数据分析模块是对同一账户的资金流向进行分析，流水明细分析模块连接有流水数据分析异常模块，流水数据分析异常模块连接有异常传输模块；具体的，当同一账户进行转账汇款时，若存在明显的异常情况，会将信息传递至流水数据分析异常模块，流水数据分析异常模块再次分析此账户以及对方账户，并向信息传递至异常传输模块，工作人员可以对对此账户用户进行电话询问，以确保资金安全。

其中，资金流向明细数据模块对账户中资金流向的具体进行记录，如时间、对方账户、金额、资金流向方式等等，还包括有分析资金流向特定，细化出现金、行内转账、行内投资理财、同名跨行转账、非同名跨行转账、刷卡消费、网络消费、第三方理财、第三方借贷、第三方互转，并分析了11个场景中客户的年龄、性别、产品覆盖度等特征，有效为银行管理和决策提供数据支撑。

通过机构、时间、场景等多维度分析资金流向数据，展现全行各级机构个人客户资金流入及流出情况、不同场景客户特征，方便业务人员快速洞察客户资金流动特征；其中，资金流向数据储存模块是对资金流向明细数据模块的具体信息进行记录；其中，数据库模块用于储存流水数据分类储存模块中的分类类别，即记录转账汇款单元、存款单元和取款单元，为上位记录，不包含转账汇款单元、存款单元和取款单元内的具体数据。

其中，流水明细储存模块用于储存资金流向明细数据模块中的具体信息进行记录。

流水数据场景化处理模块与流水数据获取模块、流水数据分类模块相连接，流水数据分类储存模块与流水数据管理调度模块、流水数据分类模块相连接，流水明细分析模块与流水数据分类模块、资金流向明细数据模块相连接，资金流向明细数据储存模块与资金流向明细数据模块、数据库模块相连接，数据库模块与流水明细储存模块、流水数据分类储存模块相连接。

本发明具体的解释是，通过流水数据管理调度模块向流水数据分类储存模块发出请求，流水数据分类储存模块将信息传递至数据库模块，数据库模块根据流水数据分类储存模块发出的信息对应转账汇款单元、存款单元和取款单元，从转账汇款单元、存款单元和取款单元中的一个发出信息传递至流水明细储存模块，流水明细储存模块将所对应转账汇款单元、存款单元和取款单元中的信息调出反馈；如此通过对银行系统资金流向的储存进行分库储存，性能上和速度上更好。

以上所述，仅为本发明较佳的具体实施方式，但本发明的保护范围并不局限于此，任何熟悉本技术领域的技术人员在本发明揭露的技术范围内，根据本发明的技术方案及其发明构思加以等同替换或改变，都应涵盖在本发明的保护范围之内。