交易数据的核算方法、装置、电子设备和存储介质

摘要

本公开提供了一种交易数据的核算方法，包括：对指定产品协议的业务逻辑进行解析，得到业务逻辑包含的所有协议对象。确定协议对象之间的层级关系和每个协议对象相关的核算要素。从待核算数据中获取指定数据，指定数据为核算要素对应的交易数据。基于交易数据和层级关系，构建层级数据核算表，层级数据核算表统计至少一个层级的协议对象的交易数据。本公开还提供了一种交易数据的核算装置、电子设备以及计算机可读存储介质。

说明书

技术领域

本公开涉及计算机技术领域，更具体地，涉及一种交易数据的核算方法、装置、电子设备和存储介质。

背景技术

传统的银行信息系统建设围绕产品为中心，通过结构化分析方法(SA)、结构化设计方法(SD)对核心银行的业务处理流程中各个功能进行模块化的划分，保持每个模块的独立。以产品为中心的传统模块化研发模式使得产品协议、余额科目、发生额等关键要素耦合在一起，在业务流程相对稳定、产品种类及属性相对固定的时期，各个产品线能从自身产品角度便捷地获得全局业务数据的闭环视图，接口清晰、易实现、易理解、易修改维护。

在实现本公开构思的过程中，发明人发现相关技术中至少存在如下问题，当产品子协议与账户余额、发生额、期数明细产生了强关联时，贷款产品子协议标示将作为账务核算单元贯穿系统本身并对接上下游系统。产品子协议属性的变化会至直接影响到余额、发生额的管理，余额、发生额的规则变动，也会直接作用于产品子协议的逻辑关联，双方需要同步改造才能完成一项业务需求改造的闭环。

在现今创新速度日益加快，新业态、新场景、新模式不断涌现的大背景下，这种深度捆绑的关系导致了银行在应对业务创新时系统改造时出现各种弊端，例如牵扯影响面过大、研发周期变长、对业务需求响应速度变慢、产品成果灵活性不足等。

发明内容

有鉴于此，本公开提供了一种交易数据的核算方法和装置。

本公开的一个方面提供了一种交易数据的核算方法，包括：对指定产品协议的业务逻辑进行解析，得到所述业务逻辑包含的所有协议对象。确定所述协议对象之间的层级关系和每个所述协议对象相关的核算要素。从待核算数据中获取指定数据，所述指定数据为所述核算要素对应的交易数据。基于所述交易数据和所述层级关系，构建层级数据核算表，所述层级数据核算表统计至少一个层级的协议对象的交易数据。

根据本公开的实施例，所述确定所述协议对象之间的层级关系和每个所述协议对象相关的核算要素，包括：判断所述指定产品协议是否包含历史业务逻辑；若所述指定产品协议包含历史业务逻辑，则解析所述历史业务逻辑包含的历史协议对象；确定所述历史协议对象和所述协议对象之间的层级关系，以及确定每个历史协议对象相关的核算要素和协议对象相关的核算要素。

根据本公开的实施例，当所述层级数据核算表统计多个层级的协议对象的交易数据时，所述基于所述交易数据和所述层级关系，构建层级数据核算表，所述层级数据核算表统计至少一个层级的协议对象的交易数据，包括：选定多个目标协议对象，所述多个目标协议对象之间具有层级关系；分别确定所述多个目标协议对象相关的核算要素对应的交易数据；基于所述多个目标协议之间的层级关系和所述交易数据，构建目标层级数据核算表。

根据本公开的实施例，所述确定所述协议对象之间的层级关系和每个所述协议对象相关的核算要素，还包括：识别出所述协议对象包含的协议父对象和协议子对象，所述协议父对象具有至少一个层级的协议子对象；确定所述协议父对象相关的核算要素和每一层级的协议子对象相关的核算要素。

根据本公开的实施例，所述协议父对象包括产品协议编号；所述产品协议编号的下一层级协议子对象包括余额编号；所述余额编号的下一层级协议子对象包括余额类型。

根据本公开的实施例，所述核算要素包括层级类型、层级余额、息余、发生额、发生明细、借贷标识、工作日期、业务编号、明细序号中的至少一种。

根据本公开的实施例，在所述从待核算数据中获取指定数据，所述指定数据为所述核算要素对应的交易数据之前，所述方法还包括：对所述待核算数据进行预处理，所述预处理包括对所述待处理数据进行合法性检查和数据格式切换。

本公开的另一个方面提供了一种交易数据的核算装置，包括：解析模块，用于对指定产品协议的业务逻辑进行解析，得到所述业务逻辑包含的所有协议对象；确定模块，用于确定所述协议对象之间的层级关系和每个所述协议对象相关的核算要素；获取模块，用于从待核算数据中获取指定数据，所述指定数据为所述核算要素对应的交易数据；构建模块，用于基于所述交易数据和所述层级关系，构建层级数据核算表，所述层级数据核算表统计至少一个层级的协议对象的交易数据。

本公开的另一方面提供了一种电子设备，所述电子设备包括一个或多个处理器；以及存储器，用于存储一个或多个程序，其中，当所述一个或多个程序被所述一个或多个处理器执行时，使得所述一个或多个处理器实现权利要求上述任一项所述的方法。

本公开的另一方面提供了一种计算机可读存储介质，存储有计算机可执行指令，所述指令在被执行时用于实现如上所述的方法。

根据本公开的实施例，提供了一种将传统核心银行信息系统中产品管理、账户余额管理进行重构、抽离的方法。通过解绑产品协议与余额、发生额的硬关联关系，实现余额管理逻辑对产品业务逻辑的相对透明。同时，业务规则的调整也不直接影响余额、发生额的管理，缩小了业务需求调整时产品信息系统所涉及的改造影响，实现更快、更高效地满足银行的业务发展需要的技术效果。

附图说明

通过以下参照附图对本公开实施例的描述，本公开的上述以及其他目的、特征和优点将更为清楚，在附图中：

图1示意性示出了可以应用本公开的用于交易数据的核算的方法和装置的示例性系统架构；

图2A和2B示意性示出了根据本公开实施例的交易数据的核算方法的应用场景；

图3示意性示出了根据本公开实施例的交易数据的核算方法的流程图；

图4A示意性示出了根据本公开另一实施例的交易数据的核算方法的流程图；

图4B示意性示出了根据本公开另一实施例的交易数据的核算方法的流程图；

图4C示意性示出了根据本公开另一实施例的交易数据的核算方法的流程图；

图4D示意性示出了根据本公开另一实施例的交易数据的核算方法的流程图；

图5示意性示出了根据本公开实施例的交易数据的核算装置的框图；

图6A示意性示出了根据本公开另一实施例的交易数据的核算装置的框图；

图6B示意性示出了根据本公开另一实施例的交易数据的核算装置的框图；

图6C示意性示出了根据本公开另一实施例的交易数据的核算装置的框图；

图6D示意性示出了根据本公开另一实施例的交易数据的核算装置的框图；以及

图7示意性示出了根据本公开实施例的适于交易数据的核算装置的电子设备的框图。

具体实施方式

以下，将参照附图来描述本公开的实施例。但是应该理解，这些描述只是示例性的，而并非要限制本公开的范围。在下面的详细描述中，为便于解释，阐述了许多具体的细节以提供对本公开实施例的全面理解。然而，明显地，一个或多个实施例在没有这些具体细节的情况下也可以被实施。此外，在以下说明中，省略了对公知结构和技术的描述，以避免不必要地混淆本公开的概念。

在此使用的术语仅仅是为了描述具体实施例，而并非意在限制本公开。在此使用的术语“包括”、“包含”等表明了所述特征、步骤、操作和/或部件的存在，但是并不排除存在或添加一个或多个其他特征、步骤、操作或部件。

在此使用的所有术语(包括技术和科学术语)具有本领域技术人员通常所理解的含义，除非另外定义。应注意，这里使用的术语应解释为具有与本说明书的上下文相一致的含义，而不应以理想化或过于刻板的方式来解释。

在使用类似于“A、B和C等中至少一个”这样的表述的情况下，一般来说应该按照本领域技术人员通常理解该表述的含义来予以解释(例如，“具有A、B和C中至少一个的系统”应包括但不限于单独具有A、单独具有B、单独具有C、具有A和B、具有A和C、具有B和C、和/或具有A、B、C的系统等)。在使用类似于“A、B或C等中至少一个”这样的表述的情况下，一般来说应该按照本领域技术人员通常理解该表述的含义来予以解释(例如，“具有A、B或C中至少一个的系统”应包括但不限于单独具有A、单独具有B、单独具有C、具有A和B、具有A和C、具有B和C、和/或具有A、B、C的系统等)。

本公开的实施例提供了一种交易数据的核算方法和装置。该方法包括解析业务逻辑的过程和核算余额的过程。在解析业务逻辑的过程中，对指定产品协议的业务逻辑进行解析，得到业务逻辑包含的所有协议对象。再确定协议对象之间的层级关系和每个协议对象相关的核算要素。从待核算数据中获取指定数据，指定数据为核算要素对应的交易数据。基于交易数据和层级关系，构建层级数据核算表，层级数据核算表统计至少一个层级的协议对象的交易数据，从而实现对余额的核算。

图1示意性示出了根据本公开实施例的可以应用交易数据的核算方法和装置的示例性系统架构100。需要注意的是，图1所示仅为可以应用本公开实施例的系统架构的示例，以帮助本领域技术人员理解本公开的技术内容，但并不意味着本公开实施例不可以用于其他设备、系统、环境或场景。

如图1所示，根据该实施例的系统架构100可以包括终端设备101、102、103，网络104和服务器105。网络104用以在终端设备101、102、103和服务器105之间提供通信链路的介质。网络104可以包括各种连接类型，例如有线和/或无线通信链路等等。

用户可以使用终端设备101、102、103通过网络104与服务器105交互，以接收或发送消息等。终端设备101、102、103上可以安装有各种通讯客户端应用，例如手机银行类应用程序、购物类应用、网页浏览器应用、搜索类应用、即时通信工具、邮箱客户端和/或社交平台软件等(仅为示例)。

终端设备101、102、103可以是具有显示屏并且支持网页浏览的各种电子设备，包括但不限于智能手机、平板电脑、膝上型便携计算机和台式计算机等等。

服务器105可以是提供各种服务的服务器，例如对用户利用终端设备101、102、103所浏览的网站提供支持的后台管理服务器(仅为示例)。后台管理服务器可以对接收到的用户请求等数据进行分析等处理，并将处理结果(例如根据用户请求获取或生成的网页、信息、或数据等)反馈给终端设备。

需要说明的是，本公开实施例所提供的交易数据的核算方法一般可以由服务器105执行。相应地，本公开实施例所提供的交易数据的核算装置一般可以设置于服务器105中。本公开实施例所提供的交易数据的核算方法也可以由不同于服务器105且能够与终端设备101、102、103和/或服务器105通信的服务器或服务器集群执行。相应地，本公开实施例所提供的交易数据的核算装置也可以设置于不同于服务器105且能够与终端设备101、102、103和/或服务器105通信的服务器或服务器集群中。或者，本公开实施例所提供的交易数据的核算方法也可以由终端设备101、102、或103执行，或者也可以由不同于终端设备101、102、或103的其他终端设备执行。相应地，本公开实施例所提供的交易数据的核算装置也可以设置于终端设备101、102、或103中，或设置于不同于终端设备101、102、或103的其他终端设备中。

例如，待核算数据和产品协议可以原本存储在终端设备101、102、或103中的任意一个(例如，终端设备101，但不限于此)之中，或者存储在外部存储设备上并可以导入到终端设备101中。然后，终端设备101可以在本地执行本公开实施例所提供的交易数据的核算方法，或者将待核算数据和产品协议发送到其他终端设备、服务器、或服务器集群，并由接收该待核算数据和产品协议的其他终端设备、服务器、或服务器集群来执行本公开实施例所提供的交易数据的核算方法。

应该理解，图1中的终端设备、网络和服务器的数目仅仅是示意性的。根据实现需要，可以具有任意数目的终端设备、网络和服务器。

图2A和2B示意性示出了根据本公开实施例的交易数据的核算方法的应用场景。

如图2A所示，常见的银行以产品子协议为中心，形成集中式系统。以某贷款产品为例，产品子协议(借据)成为整个贷款核算的中心耦合点。产品子协议与账户余额、发生额、期数明细产生了强关联，贷款产品子协议标示“借据”将作为账务核算单元贯穿系统本身并对接上下游系统。产品子协议与核算要素(余额、发生额等)存在相互影响，产品子协议属性(如新增借据状态，特定状态无余额信息等)的变化会至直接影响到余额、发生额的核算规则。余额、发生额的核算规则变动(比如科目管理规则调整，入账科目发生变化等)也会直接作用于产品子协议的逻辑关联。

如图2B所示，本公开的交易数据核算体系，以充分识别产品应用系统内产品业务逻辑、账户余额管理逻辑为前提，厘清产品业务流程中涉及的数据实体，明确其各自归属，从数据存储层面上解绑产品子协议与账户余额、发生额的强关联关系。解绑完成后，产品层的数据存取逻辑对账户余额管理层透明。

通过对业务逻辑进行解析，对交易数据核算规则中涉及的各种核算要素的关系进行分拣和路由，确定产品子协议与余额(交易数据)之间的关联。同时，对核算规则涉及的协议对象和核算要素之间的关系进行不同维度的分层统计。

在此种模式下，产品层业务规则的修改不会对账户余额管理层产生影响，而账户余额管理层仅涉及对余额、发生额的管理。其自身的数据结构、逻辑保持相对通用、简单、稳定。即，产品层规则是可以灵活多变、余额管理内部的管理规则也是可以按需变动的，但二者不会产生相互制约关系。这样能够显著提升银行信息系统对业务需求的响应效率。

为更好地理解本方案涉及的专业名词，以下对相关概念进行解释。

(1)产品协议：甲乙两方为实现一定共同利益、愿望，经过协商后达成一致后签署的具有法律效力的契约文本。就银行业而言，一般指与客户签订的存、贷、理财等涉及资金往来的产品。银行以产品协议为维度作为信息系统中业务流程处理的载体，一个产品协议(主协议)可以下挂多个产品子协议。

(2)产品子协议：在产品主协议框架下为特定细节条款而签署的子契约。以银行业的场景为例，借款人(客户)向银行申请贷款需要签订贷款合同，该合同即贷款的产品主协议，其中规定了可发放贷款总额、最长期限、产品种类、产品起止日期等信息。贷款合同签订后，在可贷金额、产品起止日期等约束下，银行可根据实际情况分次发放贷款，每次发放贷款将生成一个产品子协议(以“产品协议编号+子协议序号”识别，贷款产品的子协议简称为“借据”)进行核算管理，产品子协议之间彼此相对独立。

(3)核算余额：用于记录特定产品子协议的账户余额，根据银行会计的借贷属性记载在特定的会计科目下，简称为“余额”。比如，某客户T日从银行获得一笔贷款100W，其T日日终的借据余额为100W，T+2日归还银行20W，其T+2日的日终余额即为80W。

(4)核算发生额：用于记录特定产品子协议的账户余额的变动金额，变动金额根据场景的不同可正可负，也简称“发生额明细”。银行通过“期末余额＝期初余额+当期发生额”恒等式在核算特定产品子协议在某一时点、某一场景的余额、发生额，如前例，T日期初余额为0，发生额为100W，T日期末余额＝0+100＝100W，T+2日期初月为100W，发生额为-20W，T日期末余额＝100W-20W＝80W。

(5)期数明细：基于产品子协议产生的、记录在特定约定时点双方应履行的收付义务的金额详细信息。期数明细是核心银行贷款、定期存款等周期性收益产品的重要计算依据。比如，某客户当年从1月1日从银行获得一笔贷款120W，协议约定按月归还本金、最后一个月偿还全部利息，则在当年的2月1日、3月1日...至第二年的1月1日将分别生成期数明细，以记录客户的应还本金及利息(中途各期应偿金额为10W本金，最后一期应偿金额为10W+利息)。

图3示意性示出了根据本公开实施例的交易数据的核算方法的流程图。

如图3所示，该方法包括操作S201～S204。

在操作S201，对指定产品协议的业务逻辑进行解析，得到业务逻辑包含的所有协议对象。

在操作S202，确定协议对象之间的层级关系和每个协议对象相关的核算要素。

在操作S203，从待核算数据中获取指定数据，指定数据为核算要素对应的交易数据。

在操作S204，基于交易数据和层级关系，构建层级数据核算表，层级数据核算表统计至少一个层级的协议对象的交易数据。

在公开实施例中，由于银行的产品业务逻辑非常复杂，例如，贷款产品涉及固定/变动等各类利率的获取、计算利息金额、计提利息收入、各类场景的还款(如正常、提前、逾期)、不良贷款的转呆坏核销以及核销后的归还等等。同时在为响应业务创新的需要时，还会新增一种还款方式导致了利息计算公式的变化。因此，在产品子协议的条款落地至系统的业务逻辑灵活多变时，需要余额核算方法更具有可扩展性。

本公开通过对产品协议中业务逻辑进行解析，得到业务逻辑涉及的所有协议对象，即能够锁定核算规则的边界、厘清产品业务逻辑。以贷款产品应用系统为例，当新的业务场景出现导致业务要素发生变化时(比如利率种类、计算周期有定制要求)，能够通过解析新的业务逻辑，迅速明确增加或删除的相关协议对象，不对其他后续其他步骤造成重大影响。

协议对象包括但不限于协议编号、子协议序号、余额编号、余额类型。协议对象的核算要素包括先不限于层级类型、层级余额、息余、发生额、发生明细、借贷标识、工作日期、业务编号、明细序号。

层级数据核算表体现余额层级与产品子协议的关联。余额层级可以纵向扩展，每层余额可下挂多个层级序号并以余额编号作为唯一标示。例如，协议父对象为产品协议编号，产品协议编号的下一层级协议子对象包括余额编号，余额编号的下一层级协议子对象包括余额类型。产品协议编号的核算要素包括层级类型、工作日期、层级序列号、误差层级序列号、层级状态等。余额编号的核算要素包括层级余额、科目余额、息余、工作日期等。余额类型的核算要素包括余额科目、科目号、工作日期、发生额、当前层级余额、当前科目余额、借贷标志等。

在确定每个协议对象相关的核算要素后，从业务数据中获取核算要素对应的交易数据。根据交易数据和层级关系，构建层级数据核算表。层级数据核算表可以根据一个协议对象的核算要素对应的交易数据构建，也可以根据具有相邻层级关系的协议对象的核算要素对应的交易数据构建。协议对象之间的层级关系可根据实际的核算需求进行设置，可以默认一对一，也可以一对多，具体根据产品应用系统的实际需求灵活定制。

通过本公开实施例，抽离核心银行账户处理逻辑，提升账务处理效率。会计科目、余额、发生额明细等关键核算要素不直接依赖于产品层业务逻辑，更好地确保了业务逻辑的闭环。纾解银行科技研发与业务发展掣肘，解绑核心银行产品子协议与余额管理的强关联关系，避免出现余额核算管理规则调整与产品业务调整产生相互影响。提升核心银行产品应用系统研发的灵活性，产品逻辑模块、余额逻辑模块两个方向的应用研发可以分由不同的团队实施。优化核心银行产品应用系统的架构布局，使其更加合理地对接上下游应用系统。

下面参考图4A～图4D，结合具体实施例对图3所示的方法做进一步说明。

图4A示意性示出了根据本公开另一实施例的交易数据的核算方法的流程图。

如图4A所示，确定协议对象之间的层级关系和每个协议对象相关的核算要素，包括操作S301～S303。

在操作S301，判断指定产品协议是否包含历史业务逻辑。

在操作S302，若指定产品协议包含历史业务逻辑，则解析历史业务逻辑包含的历史协议对象。

在操作S303，确定历史协议对象和协议对象之间的层级关系，以及确定每个历史协议对象相关的核算要素和协议对象相关的核算要素。

在公开实施例中，当产品协议的业务逻辑发生改变时，可根据协议对象之间的关系，修改历史层级数据核算表。进一步降低由于业务逻辑变化而导致的核算规则的修改量。例如，同一产品协议编号下的交易参与人发生变化时，可直接判断该参与人所属的层级类型及其隶属的余额编号。并在历史层级数据核算表中添加该余额编号的核算要素，并获取该核算要数对应的交易数据，从而获得业务逻辑修改后的层级数据核算表。

图4B示意性示出了根据本公开另一实施例的交易数据的核算方法的流程图。

如图4B所示，当层级数据核算表统计多个层级的协议对象的交易数据时，基于交易数据和层级关系，构建层级数据核算表，层级数据核算表统计至少一个层级的协议对象的交易数据，包括操作S304～S304。

在操作S304，选定多个目标协议对象，多个目标协议对象之间具有层级关系。

在操作S305，分别确定多个目标协议对象相关的核算要素对应的交易数据。

在操作S306，基于多个目标协议之间的层级关系和交易数据，构建目标层级数据核算表。

在公开实施例中，层级数据核算表为多个，每个层级数据核算表包括至少一个协议对象的核算对象对应的交易数据。例如，每个余额编号可下挂多个余额类型，通过“余额编号+余额类型”记录具体业务场景的科目和余额及息余。通过“余额编号+余额类型+工作日期+系统业务编号+明细序号”记录产品各个余额层级对应余额类型的发生明细信息等。

具体地，根据用户的实际需求，确定多个目标协议对象，多个目标协议对象之间具有相邻的层级关系。进一步确定每个目标协议对象的核算要素，获得核算要数对应的交易数据，构建相应的层级数据核算表。

图4C示意性示出了根据本公开另一实施例的交易数据的核算方法的流程图。

如图4C所示，确定协议对象之间的层级关系和每个协议对象相关的核算要素，还包括操作S307～S308。

在操作S307，识别出协议对象包含的协议父对象和协议子对象，协议父对象具有至少一个层级的协议子对象。

在操作S308，确定协议父对象相关的核算要素和每一层级的协议子对象相关的核算要素。

在公开实施例中，获得业务逻辑中的全部协议对象后，确定协议对象之间的层级关系。具体地，确定全部协议对象中的父对象和子对象，一个父对象具有至少一个子对象。根据父对象与各子对象之间的关系，确定层级关系。需要说明的，父对象和子对象之间的关系可具体根据产品应用系统的实际需求灵活设置。相应地，再确定协议父对象相关的核算要素和每一层级的协议子对象相关的核算要素。

通过本公开实施例，厘清业务逻辑中所有协议对象的层级关系，使得在交易数据核算过程中，直接根据协议对象的核算要素获得相应的交易数据，无需依赖协议子对象核算交易数据，实现核算过程的区中心化。

图4D示意性示出了根据本公开另一实施例的交易数据的核算方法的流程图。

如图4D所示，在从待核算数据中获取指定数据，指定数据为核算要素对应的交易数据之前，该方法还包括操作S309。

在操作S309，对待核算数据进行预处理，预处理包括对待处理数据进行合法性检查和数据格式切换。

在本公开实施例中，产品应用系统对接外部业务系统导入业务数据，即获得待核算数据。录入方式包括以批量方式导入或以人工方式从系统页面导入。所述待核算数据包括但不限于参与人、协议、金额等。

在对待核算数据进行核算之前，需要对数据进行预处理。具体地，预处理包括对待核算数据进行合法性检查、加工转换，以适配产品应用系统的业务逻辑处理。

以下将结合具体的业务场景，进一步解释本公开的交易数据核算方法。

1、业务场景

假设T日银行与客户签订贷款协议，T+1日银行对客户(借款人)发放一笔10000W的贷款，该笔贷款由工行(M)、农行(A)、建行(B)三家银行共同集资而成(即银团贷款)，由M行牵头面向客户统一管理，各行承担份额为，M银行5000W，A银行2500W，B银行2500W，要求M银行能够为各成员行(即M\A\B)出具各自单独核算余额及发生额明细，同时对借款人也要准确核算余额、发生额明细。

T+N日，银行M为降低风险经营销将其持有的份额售卖出4000W，分别卖给招行(C)、交行(D)各2000W，银行M仅自持1000W，银行C、银行D的份额也要求牵头行(银行M)能够单独核算余额及发生额明细。

2、构建层级数据关系表

T日银行与客户签订贷款协议，系统生成产品子协议，建立产品子协议与余额层级的关联关系，如表1，生成对客为第0层余额(仅设1个余额)、银团维度第1层余额(由银行M、银行A、银行B三家分割，设三个余额)，即：

对客维度余额为银团维度余额的父节点。余额层级之间可通过“隶属余额编号”、“存在下挂”确定级联关系。每层余额下挂一个或多个子余额单元，通过“层级序列号”排序登记。子余额单元为是基础映射单元(通过“余额编号”进行识别)，以“层级类型”字典值标示其业务含义，可另设其他辅助映射。因父子计算维度不同导致的算术误差，通过“误差层级序列号”标示父余额层级下由子余额层级的哪个层级序列号来承接误差。

表1

T+1日，银行发放贷款给客户，通过层级关系进行余额核算，建立余额与会计科目的关联关系，如表2。每个余额编号可定制其下辖的核算余额类型，此例中各个余额编号均下挂了四种类型，也可按需定制。通过“余额编号+余额类型”识别以登记最底层的核算科目号、金额信息。若某余额编号下存在下挂层级，根据会计管理规则，其不存储科目号、仅存储金额。

表2

T+1日除了余额变动，还需要登记发生额明细，如表3。通过“余额编号+余额类型+工作日期+系统业务编号”识别以登记，特定一笔交易的完整发生额信息(科目、金额、借贷方向、冲正标志等)。

表3

T+N日银行M将其份额售卖给银行C和银行D时，新增第2层余额，第1层的银行M的余额承担了下挂，其被更新为第2层售卖维度层级的父节点，如表4。登记第2层余额的科目余额，相关余额的拆分规则由子协议业务规则确定，如表5。发生额增加登记第2层余额各科目发生额，见表6。

表4

表5

表6

图5示意性示出了根据本公开的实施例的交易数据的核算装置的框图。

如图5所示，交易数据的核算装置400，包括：

解析模块410，用于对指定产品协议的业务逻辑进行解析，得到业务逻辑包含的所有协议对象。

确定模块420，用于确定协议对象之间的层级关系和每个协议对象相关的核算要素。

获取模块430，用于从待核算数据中获取指定数据，指定数据为核算要素对应的交易数据。

构建模块440，用于基于交易数据和层级关系，构建层级数据核算表，层级数据核算表统计至少一个层级的协议对象的交易数据。

根据本公开的实施例的模块、子模块、单元、子单元中的任意多个、或其中任意多个的至少部分功能可以在一个模块中实现。根据本公开实施例的模块、子模块、单元、子单元中的任意一个或多个可以被拆分成多个模块来实现。根据本公开实施例的模块、子模块、单元、子单元中的任意一个或多个可以至少被部分地实现为硬件电路，例如现场可编程门阵列(FPGA)、可编程逻辑阵列(PLA)、片上系统、基板上的系统、封装上的系统、专用集成电路(ASIC)，或可以通过对电路进行集成或封装的任何其他的合理方式的硬件或固件来实现，或以软件、硬件以及固件三种实现方式中任意一种或以其中任意几种的适当组合来实现。或者，根据本公开实施例的模块、子模块、单元、子单元中的一个或多个可以至少被部分地实现为计算机程序模块，当该计算机程序模块被运行时，可以执行相应的功能。

例如，解析模块410、确定模块420、获取模块430、以及构建模块440中的任意多个可以合并在一个模块/单元/子单元中实现，或者其中的任意一个模块/单元/子单元可以被拆分成多个模块/单元/子单元。或者，这些模块/单元/子单元中的一个或多个模块/单元/子单元的至少部分功能可以与其他模块/单元/子单元的至少部分功能相结合，并在一个模块/单元/子单元中实现。根据本公开的实施例，解析模块410、确定模块420、获取模块430、以及构建模块440中的至少一个可以至少被部分地实现为硬件电路，例如现场可编程门阵列(FPGA)、可编程逻辑阵列(PLA)、片上系统、基板上的系统、封装上的系统、专用集成电路(ASIC)，或可以通过对电路进行集成或封装的任何其他的合理方式等硬件或固件来实现，或以软件、硬件以及固件三种实现方式中任意一种或以其中任意几种的适当组合来实现。或者，解析模块410、确定模块420、获取模块430、以及构建模块440中的至少一个可以至少被部分地实现为计算机程序模块，当该计算机程序模块被运行时，可以执行相应的功能。

下面参考图6A～图6D，结合具体实施例对图5所示的方法做进一步说明。

图6A示意性示出了根据本公开另一实施例的交易数据的核算装置的框图。

如图6A所示，该确定模块420包括判断单元4201，用于判断指定产品协议是否包含历史业务逻辑。解析单元4202，用于若指定产品协议包含历史业务逻辑，则解析历史业务逻辑包含的历史协议对象。第一确定单元4203，用于确定历史协议对象和协议对象之间的层级关系。

图6B示意性示出了根据本公开另一实施例的交易数据的核算装置的框图。

如图6B所示，构建模块440包括选定单元4401，用于选定多个目标协议对象，多个目标协议对象之间具有层级关系。第二确定单元4402，用于分别确定多个目标协议对象相关的核算要素对应的交易数据。构建单元4403，用于基于多个目标协议之间的层级关系和交易数据，构建目标层级数据核算表。

图6C示意性示出了根据本公开另一实施例的交易数据的核算装置的框图。

如图6C所示，确定模块420还包括识别单元4204，用于识别出协议对象包含的协议父对象和协议子对象，协议父对象具有至少一个层级的协议子对象。第三确定单元4205，用于确定协议父对象相关的核算要素和每一层级的协议子对象相关的核算要素。

图6D示意性示出了根据本公开另一实施例的交易数据的核算装置的框图。

如图6D所示，所述装置400还包括预处理模块450，用于对待核算数据进行预处理，预处理包括对待处理数据进行合法性检查和数据格式切换。

需要说明的是，本公开的实施例中交易数据的核算装置部分与本公开的实施例中交易数据的核算方法部分是相对应的，交易数据的核算装置部分的描述具体参考交易数据的核算方法部分，在此不再赘述。

图7示意性示出了根据本公开实施例的适于实现上文描述的方法的电子设备的框图。图7示出的电子设备仅仅是一个示例，不应对本公开实施例的功能和使用范围带来任何限制。

如图7所示，根据本公开实施例的电子设备500包括处理器501，其可以根据存储在只读存储器(ROM)502中的程序或者从存储部分508加载到随机访问存储器(RAM)503中的程序而执行各种适当的动作和处理。处理器501例如可以包括通用微处理器(例如CPU)、指令集处理器和/或相关芯片组和/或专用微处理器(例如，专用集成电路(ASIC))，等等。处理器501还可以包括用于缓存用途的板载存储器。处理器501可以包括用于执行根据本公开实施例的方法流程的不同动作的单一处理单元或者是多个处理单元。

在RAM 503中，存储有系统500操作所需的各种程序和数据。处理器501、ROM 502以及RAM 503通过总线504彼此相连。处理器501通过执行ROM 502和/或RAM 503中的程序来执行根据本公开实施例的方法流程的各种操作。需要注意，所述程序也可以存储在除ROM 502和RAM 503以外的一个或多个存储器中。处理器501也可以通过执行存储在所述一个或多个存储器中的程序来执行根据本公开实施例的方法流程的各种操作。

根据本公开的实施例，系统500还可以包括输入/输出(I/O)接口505，输入/输出(I/O)接口505也连接至总线504。系统500还可以包括连接至I/O接口505的以下部件中的一项或多项：包括键盘、鼠标等的输入部分506；包括诸如阴极射线管(CRT)、液晶显示器(LCD)等以及扬声器等的输出部分507；包括硬盘等的存储部分508；以及包括诸如LAN卡、调制解调器等的网络接口卡的通信部分509。通信部分509经由诸如因特网的网络执行通信处理。驱动器510也根据需要连接至I/O接口505。可拆卸介质511，诸如磁盘、光盘、磁光盘、半导体存储器等等，根据需要安装在驱动器510上，以便于从其上读出的计算机程序根据需要被安装入存储部分508。

根据本公开的实施例，根据本公开实施例的方法流程可以被实现为计算机软件程序。例如，本公开的实施例包括一种计算机程序产品，其包括承载在计算机可读存储介质上的计算机程序，该计算机程序包含用于执行流程图所示的方法的程序代码。在这样的实施例中，该计算机程序可以通过通信部分509从网络上被下载和安装，和/或从可拆卸介质511被安装。在该计算机程序被处理器501执行时，执行本公开实施例的系统中限定的上述功能。根据本公开的实施例，上文描述的系统、设备、装置、模块、单元等可以通过计算机程序模块来实现。

本公开还提供了一种计算机可读存储介质，该计算机可读存储介质可以是上述实施例中描述的设备/装置/系统中所包含的；也可以是单独存在，而未装配入该设备/装置/系统中。上述计算机可读存储介质承载有一个或者多个程序，当上述一个或者多个程序被执行时，实现根据本公开实施例的方法。

根据本公开的实施例，计算机可读存储介质可以是非易失性的计算机可读存储介质。例如可以包括但不限于：便携式计算机磁盘、硬盘、随机访问存储器(RAM)、只读存储器(ROM)、可擦式可编程只读存储器(EPROM或闪存)、便携式紧凑磁盘只读存储器(CD-ROM)、光存储器件、磁存储器件、或者上述的任意合适的组合。在本公开中，计算机可读存储介质可以是任何包含或存储程序的有形介质，该程序可以被指令执行系统、装置或者器件使用或者与其结合使用。

例如，根据本公开的实施例，计算机可读存储介质可以包括上文描述的ROM 502和/或RAM 503和/或ROM 502和RAM 503以外的一个或多个存储器。

附图中的流程图和框图，图示了按照本公开各种实施例的系统、方法和计算机程序产品的可能实现的体系架构、功能和操作。在这点上，流程图或框图中的每个方框可以代表一个模块、程序段、或代码的一部分，上述模块、程序段、或代码的一部分包含一个或多个用于实现规定的逻辑功能的可执行指令。也应当注意，在有些作为替换的实现中，方框中所标注的功能也可以以不同于附图中所标注的顺序发生。例如，两个接连地表示的方框实际上可以基本并行地执行，它们有时也可以按相反的顺序执行，这依所涉及的功能而定。也要注意的是，框图或流程图中的每个方框、以及框图或流程图中的方框的组合，可以用执行规定的功能或操作的专用的基于硬件的系统来实现，或者可以用专用硬件与计算机指令的组合来实现。

本领域技术人员可以理解，本公开的各个实施例和/或权利要求中记载的特征可以进行多种组合和/或结合，即使这样的组合或结合没有明确记载于本公开中。特别地，在不脱离本公开精神和教导的情况下，本公开的各个实施例和/或权利要求中记载的特征可以进行多种组合和/或结合。所有这些组合和/或结合均落入本公开的范围。

以上对本公开的实施例进行了描述。但是，这些实施例仅仅是为了说明的目的，而并非为了限制本公开的范围。尽管在以上分别描述了各实施例，但是这并不意味着各个实施例中的措施不能有利地结合使用。本公开的范围由所附权利要求及其等同物限定。不脱离本公开的范围，本领域技术人员可以做出多种替代和修改，这些替代和修改都应落在本公开的范围之内。