一种检查账户余额与T1结算金额不一致问题的方法

摘要

本发明揭示了一种检查账户余额与T1结算金额不一致问题的方法，涉及金融支付技术领域；该方法包括以下的步骤：S1、账务流水数据的导出，导出设定时间内含有账务流水数据的表格，表格内容包括但不限于流水号、会计日期、发生额、类型以及账户余额，根据账务流水数据找出日账失败的日期和金额；S2、账务流水数据的整理，对账务流水数据的表格，按照入账的会计日期和类型做成分组统计金额，以得到每天交易发生额和结算发生额；S3、找出有问题的交易日；S4、账务流水与交易流水的对账处理；本发明的有益效果是：通过该方法处理账务问题，完成结算金额的正常出账。

说明书

技术领域

本发明涉及金融支付技术领域，更具体的说，本发明涉及一种检查账户余额与T1结算金额不一致问题的方法。

背景技术

通常交易系统会对每一笔交易记录账务流水，但是这中间会有一些差错，导致交易成功没账务，或者是账务记账成功但是交易没成功。

而商户清算都是T+1日时，根据T日的成功交易流水汇总得出结算金额的，这个结算金额需要从商户账户里扣除才能付给商户，而商户账户里的资金是由交易系统在T日一笔一笔记账后累计的，因为有上述问题存在，所以会出现结算金额最后与账户余额不一致的问题，导致结算金额出账失败，这时候就会无法给商户付款。

发明内容

为了克服现有技术的不足，本发明提供一种检查账户余额与T1结算金额不一致问题的方法，通过该方法处理账务问题，完成结算金额的正常出账。

本发明解决其技术问题所采用的技术方案是：一种检查账户余额与T1结算金额不一致问题的方法，其改进之处在于，该方法包括以下的步骤：

S1、账务流水数据的导出，导出设定时间内含有账务流水数据的表格，表格内容包括但不限于流水号、会计日期、发生额、类型以及账户余额，根据账务流水数据找出日账失败的日期和金额；

S2、账务流水数据的整理，对账务流水数据的表格，按照入账的会计日期和类型做成分组统计金额，以得到每天交易发生额和结算发生额；

S3、找出有问题的交易日，将步骤S2中交易列的金额加上T+1日的结算列的金额，得到轧差表，并将入账失败的金额填入当天日期的行的对应位置，通过对轧差表分析，找到有问题的结算日，该结算日的前一日即为有问题的交易日；

S4、账务流水与交易流水的对账处理，取出有问交易日的账务流水，并取得参与结算的交易流水，对账务流水和交易流水进行对账处理，找出互相不存在的流水，同时，对于互相都存在的流水，需比较金额的一致性；对于只有单方存在的流水，或者双方都存在但金额不一致的流水，记录流水号。

进一步的，所述的步骤S4中，记录了流水号的账务包括以下情况：

a、交易参与了结算，但没有记账的情况；

b、交易记了的账务，但没有参与结算的情况；

c、交易参与了结算并记了账务，但是记账金额与交易金额不一致的情况。

进一步的，当记录了流水号的账务为情况a时，采用以下方式处理：

S51、如交易跟渠道对账时为相持平的情况，就交易补账；如交易跟渠道对账是差异短款，则作废结算金额，修改流水为不参与结算，或者做结算单的差错处理。

进一步的，当记录了流水号的账务为情况b时，采用以下方式处理：

S52、交易补冲账。

进一步的，当记录了流水号的账务为情况b时，采用以下方式处理：

S53、确认交易系统是否存在bug问题。

进一步的，所述的步骤S1中，设定时间为近一个月内。

进一步的，所述的步骤S1中，通过查询设定时间的账务流水数据，或者从账务系统中导出账务流水数据。

进一步的，所述的步骤S1和S2中，所述的类型包括交易和结算。

进一步的，所述的步骤S3中，当找到有问题的结算日时，则进入步骤S4，当未找到有问题的结算日时，则返回步骤S1中，重新导入设定时间内含有账务流水数据的表格。

本发明的有益效果是：可以一步一步的找出造成账务问题的原因，从而可以做进一步处理账务问题，最终完成结算金额的出账。如果涉及到日期久远的账务问题，只要有账务流水就可以找到问题，比起全部账务流水跟交易流水对账更灵活简单。运营人员可以完全自己解决清算账务问题，非常快捷。

附图说明

图1为本发明的一种检查账户余额与T1结算金额不一致问题的方法的流程示意图。

具体实施方式

下面结合附图和实施例对本发明进一步说明。

以下将结合实施例和附图对本发明的构思、具体结构及产生的技术效果进行清楚、完整地描述，以充分地理解本发明的目的、特征和效果。显然，所描述的实施例只是本发明的一部分实施例，而不是全部实施例，基于本发明的实施例，本领域的技术人员在不付出创造性劳动的前提下所获得的其他实施例，均属于本发明保护的范围。另外，专利中涉及到的所有联接/连接关系，并非单指构件直接相接，而是指可根据具体实施情况，通过添加或减少联接辅件，来组成更优的联接结构。本发明创造中的各个技术特征，在不互相矛盾冲突的前提下可以交互组合。

参照图1所示，本发明揭示了一种检查账户余额与T1结算金额不一致问题的方法，具体的，该方法包括以下的步骤：

S1、账务流水数据的导出，导出设定时间内含有账务流水数据的表格，表格内容包括但不限于流水号、会计日期、发生额、类型以及账户余额，根据账务流水数据找出日账失败的日期和金额；

其中，设定时间为近一个月内；并且，通过查询设定时间的账务流水数据，或者从账务系统中导出账务流水数据。

参照下表，本发明提供了一具体实施例：

当前的问题是1月5日结算金额为3，但是入账失败，因为账户余额为0，出现余额不足的情况。

如果存在账务流水带有手续费流水，就按交易流水号汇总，得到一笔流水一行的表格；在具体实施时，可以在excel里可以用数据透视图完成。

S2、账务流水数据的整理，对账务流水数据的表格，按照入账的会计日期和类型做成分组统计金额，以得到每天交易发生额和结算发生额；该步骤中，入账的类型包括交易和结算，本实施例中，得到下表：

在一个具体实施例中，采用excel实现，通过插入数据透视表，行用会计日期、列用类型，统计值用发生额求和。

S3、找出有问题的交易日，将步骤S2中交易列的金额加上T+1日的结算列的金额，得到轧差表，并将入账失败的金额填入当天日期的行的对应位置，通过对轧差表分析，找到有问题的结算日，该结算日的前一日即为有问题的交易日；

在本实施例中，通过所述的步骤S3，得到的结果如下表所示：

通过上表可以得知，1月2号少结算0.01，1月3号多结算0.01，两天的结算额持平。1月4日多结算3.00，而1月5日不多不少，那么出问题的是1月3日(结算日期为1月4日)。

在步骤S3中，可以理解的是，当找到有问题的结算日时，则进入步骤S4，当未找到有问题的结算日时，则返回步骤S1中，重新导入设定时间内含有账务流水数据的表格；依次对设定时间内的账务流水进行检查。

S4、账务流水与交易流水的对账处理，取出有问交易日的账务流水，并取得参与结算的交易流水，对账务流水和交易流水进行对账处理，找出互相不存在的流水，同时，对于互相都存在的流水，需比较金额的一致性；对于只有单方存在的流水，或者双方都存在但金额不一致的流水，记录流水号；

本实施例中，取得1月3日的账务流水如下：

取得参与结算的交易流水如下：

将步骤S4中的两个表进行对账处理，如上表可得到流水号116，是交易参与了结算，却没有记账的情况。

另外，需要说明的是，在所述的步骤S4中，记录了流水号的账务包括以下情况：

a、交易参与了结算，但没有记账的情况；

b、交易记了的账务，但没有参与结算的情况；

c、交易参与了结算并记了账务，但是记账金额与交易金额不一致的情况。

对于本发明的此实施例的情况，则属于情况a，此时采用以下的方式处理：S51、如交易跟渠道对账时为相持平的情况，就交易补账；如交易跟渠道对账是差异短款，则作废结算金额，修改流水为不参与结算，或者做结算单的差错处理。其中，需要将交易发送给银行、银联等机构，这些银行、银联机构被称为渠道。

当记录了流水号的账务为情况b时，采用以下方式处理：

S52、交易补冲账；其中，补冲账是指反冲掉账务，也就是说交易实际是失败了，那么就不应该记账，已经记了就应该反冲掉；

当记录了流水号的账务为情况b时，采用以下方式处理：

S53、确认交易系统是否存在bug问题，或者确认是否由特殊的营销类业务引起；本方案中的特殊的营销类业务为：交易100，优惠50，记账记了50，但是交易流水记录不完善，流水记100，造成流水和账务金额不一致。

通过上述的方法，可以一步一步的找出造成账务问题的原因，从而可以做进一步处理账务问题，最终完成结算金额的出账。如果涉及到日期久远的账务问题，只要有账务流水就可以找到问题，比起全部账务流水跟交易流水对账更灵活简单。运营人员可以完全自己解决清算账务问题，非常快捷。另外，上述的方式可以通过excel实现，运营人员只要掌握简单的excel功能就可以查账务问题，不需要技术人员协助，也不需要复杂的数据库操作；比起用数据库查询更简单明了。

以上是对本发明的较佳实施进行了具体说明，但本发明创造并不限于所述实施例，熟悉本领域的技术人员在不违背本发明精神的前提下还可做出种种的等同变形或替换，这些等同的变形或替换均包含在本申请权利要求所限定的范围内。