一种多品类金融资产账户盈亏计算方法及装置

摘要

本发明提供了一种多品类金融资产账户盈亏计算方法及装置，方法包括：获取外部交易系统及资讯平台的资讯行情数据并存储；根据资讯行情数据以及用户的金融资产持仓份额进行计算得到用户持仓市值，同时，对用户的流水进行数据清洗得到用户流水数据；其中，流水包括账户间流水和单类金融资产间流水；根据相同用户在两个相邻交易日间持仓证券的关联关系，将用户持仓市值划分为期初持仓市值和期末持仓市值，同时，按照预设的资产维度将流水数据进行聚合得到第二流水数据；结合期初持仓市值、期末持仓市值和第二流水数据，按照预设的盈亏率算法进行计算得到账户盈亏率。通过实施本发明能够为多类别金融资产持仓用户提供准确而及时的盈亏率数据。