用于跨境ATM欺诈检测的系统和方法

摘要

用于检测交易卡自动柜员机(ATM)取款的宏级别欺诈的宏欺诈检测系统包括用于存储数据的存储器设备和处理器。处理器通信地耦合到存储器设备，并且被编程为接收与多个交易卡和至少一个ATM之间的历史金融交易对应的第一交易数据。处理器还被编程为将第一交易数据聚合到一个或多个参考表中，并且基于聚合的第一交易数据来确定一个或多个阈值。另外，处理器被编程为接收与多个交易卡和至少一个ATM之间的当前金融交易对应的第二交易数据。此外，处理器被编程为将第二交易数据与所述一个或多个阈值进行比较。