反洗钱在保险业的IT实施与应用

摘要

在当前经济全球化、资本国际化、信息技术高速发展的情况下,与犯罪活动有关的金融问题也因科技的日新月异以及金融服务业的全球化而变得日益复杂.保险作为一种转移、分散风险的机制,本身并不牵涉洗钱,但其内在特质属性却在一定程度上为犯罪分子洗钱提供了更多的便利条件.本文结合我国保险业的法规建设、保险机构业务流程的管理和保险公司的特殊情况具体分析了我国保险机构面临的洗钱风险,介绍了笔者所在的保险公司反洗钱项目具体的实施过程和反洗钱在保险业的应用重点进行了讨论.