建立非现场核查综合管理模式的构想

摘要

近年来，随着改革进程加快，外汇管理审批事项大幅削减，基层外汇管理人员由前台审批核准转为后台监测分析。监管手段更多的是依靠银行柜面审查（或网上审查）、信息登记来实施间接外汇管理。外汇管理人员由原来直接面对客户审核资料和办理核准手续，变为以外汇业务系统登记的电子信息比对、确认和反馈为主。同时，利用监管指标对各种业务数据进行监测分析预警，及时发现可疑违规行为线索。为了适应这些变化，基层外汇管理部门需要建立非现场核查综合管理工作模式。