基于人民银行发行DCEP的反洗钱工作思考

摘要

作为我国现行货币体系的补充,数字人民币机遇和风险并存。一方面数字货币的特殊属性决定其具有较高的洗钱风险,国际清算银行(BIS)、国际货币基金组织(IMF)研究显示,数字货币很可能被不法分子作为逃避资本管控的渠道,利用数字货币体系实现非法资金的跨国流动,给打击洗钱、恐怖主义融资活动带来了挑战。另一方面,数字货币又是“防范和打击洗钱、恐怖融资、逃税等违法犯罪行为,维护金融安全的客观需要”。应对机遇、防范风险的关键就在于,建立完善的反洗钱监管体系、探索有效地监管实施路径。