反洗钱视角下兼业代理客户身份识别问题思考

摘要

兼业代理是保险公司销售产品的重要渠道,因市场份额巨大,兼业代理机构在整个保险业反洗钱工作中占有重要地位。它与保险公司相互配合,共同防范风险。但从现状来看,两者在客户身份识别这项反洗钱基础业务方面还存在较大问题,兼业代理机构识别客户身份易流于形式,同时保险公司无力核对客户身份信息。面对这一状况,笔者认为应当从强化合作、规范操作流程、构建信息共享平台等方面加以改善。