反洗钱视角下改进和完善账户管理工作的思考

摘要

国际反洗钱实践表明,金融机构通常是洗钱犯罪行为所利用的主要媒介之一,形形色色的洗钱行为往往以各种隐蔽的手法,利用金融机构的金融服务来完成洗钱的过程,达到洗钱的目的。因此,作为处在反洗钱第一线的金融机构,其账户管理工作的好坏对反洗钱成效起到至关重要的作用。