浅析内部经济案件的特点与防范

摘要

最近，我们对1998年至2003年期间，发生在我行的77起经济案件进行了专题调查。调查结果表明，内部经济案件呈现出以下特点：一是赌博、炒股票、购买各种彩票或进行私人投资活动诱发的案件明显增多。从77起案件来看，有53起案件涉案资金直接、间接用于赌博、炒股票、购买各种彩票或进行私人投资活动，占案件总数的69％，金额占全部涉案金额的75％。二是一线岗位人员作案突出。在77起案件中，除11起发生在县科级以上机构，其余66件都发生在营业所、储蓄所、分理处等一线营业网点，占全部案件的86％，作案人员绝大多数是一线会计员、出纳员、信贷员、储蓄员或一线营业网点负责人。