洗钱风险评估研究——以甘肃省为例

摘要

区域洗钱风险评估是国家洗钱风险评估的重要组成部分,探索如何有效开展区域洗钱风险评估工作显得尤为重要。本文以甘肃省金融机构近三年来上报人民银行兰州中心支行的重点可疑交易报告和日常工作中掌握的洗钱及有关上游犯罪案件为基础,用统计的方法通过客观的数据直观的反映甘肃省洗钱犯罪类型,用因子分析法和聚类分析法对各市州洗钱风险进行评估,试图全面了解和掌握甘肃地区洗钱高风险行业、洗钱活动的特征和规律。