反洗钱工作中存在的问题及对策

摘要

一、问题 (一)金融环境不规范。随着金融机构主体的多元化，必然带来经济利益的多元化，进而引起竞争的白热化。为了多争取储户和存款，很多银行都程度不同地通过放开开户条件，直接或变相提高利率，放松支取管理制度等各种手段吸引客户、扩大业务、吸收存款，忽视了对钱的性质和来源的了解。