基层央行反洗钱工作存在的问题及建议

摘要

(一)反洗钱法规不够完善。现有的反洗钱法规散见于几十个法律和规定之中，尚未系统化，中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，只对银行业金融机构及其工作人员开展反洗钱工作作出了规定，对证券、保险等机构的反洗钱工作，特别是交易报告制度方面没有明确的规定。基层央行还没有建立起新的反洗钱监管体系，