大数据技术在商业银行反洗钱中的应用研究

摘要

随着经济的不断发展,商业银行业务量呈现指数级增长,反洗钱日常相关工作与日俱增。与此同时,政府部门发布的反洗钱管理办法越来越细化,要求越来越具体明确,给商业银行的反洗钱工作带来了不小的挑战。作为反洗钱的第一道防线,目前商业银行面临的洗钱形势非常严峻。本文以大数据技术为主要研究对象,提出目前反洗钱工作中客户信息获取不完整、客户身份识别难度大、洗钱犯罪定位难度高、缺少专业化人才队伍等问题,通过分析大数据技术在商业银行反洗钱工作中的优势,研究大数据技术在反洗钱工作中的具体应用。