大数据技术在反洗钱工作中的应用前景

摘要

伴随着大数据时代的不期而至，金融管理机制在大数据技术的冲击下，也在发生着自身层面的工作巨变。作为大数据技术运作范畴中的典型领域和重要组成部分，金融机构及其相应的管理体制，具体溯及到反洗钱工作中，必然要视为义务的主体之一。本文以大数据技术和反洗钱工作为主要研究对象，提出目前对反洗钱工作中客户身份识别和尽职调查认识不全面、反洗钱监管技术不足等问题，通过建立大数据开放与共享的制度保障、构建反洗钱大数据系统、完善大数据风险管理机制等途径实现发展对策，从整体上洞悉大数据技术在反洗钱工作中的应用前景。