当前法人金融机构洗钱风险评估的主要风险点及管理建议——以庆阳市为例

摘要

文章以庆阳市为例,指出辖内全部银行业法人金融机构洗钱风险评估存在客户特性风险和业务风险等,基于风险管理策略和架构、风险识别机制、风险控制措施及内控机制等方面控制措施有效性不足的情况,提出了压实洗钱和恐怖融资风险管理责任、建立适合机构特点的风险识别机制、实施有效的风险控制措施、完善反洗钱内控机制等建议.