证券公司财富管理转型:动因、路径与对策

摘要

文章指出证券公司财富管理在市场竞争、客户群体及其财富管理需求多样化、金融行业监管政策趋同、科技与金融融合等因素驱动下,其转型发展存在证券公司在财富管理市场占有率低、业务创新能力不够、高级财富管理人才匮乏、账户管理业务受限的困境,基于证券公司财富管理建立健全以客户为中心的组织管理体系、优化产品设计、打造一流财富管理专家团队、搭建财富管理平台的转型路径,提出可通过树立以客户为中心的企业经营理念、加大金融科技应用、建立投资顾问团队考核培训机制、构建财富管理生态系统、提供全方位财富管理服务等促进证券公司财富管理转型的政策建议.