财富管理

摘要： 随着我国居民财富的积累和理财需求的提高,财富管理业务成为现代金融机构的“必争之地”。城商行作为地方金融服务的主要提供者,其财富管理能力的提高与落实普惠金融、助力居民财富增长和美好生活实现的目标息息相关。本文通过剖析现阶段城商行发展财富管理业务的现状及制约因素,提出针对性的改进措施,以期为城商行财富管理业务的高质量转型发展提供一定的路径参考。

摘要： 面对新冠肺炎疫情的冲击,财富管理的形式也在做出相应的改变。保险是一种重要的财富管理工具,当出现疫情时,保险在财富管理过程中会有什么样的影响,这对后疫情时代推动财富管理转型有着重要的意义。因此,本文对疫情下的财富管理状况及其影响因素进行分析,研究财富管理中保险的发展情况,针对保险业在财富管理中的不足,提出一定的对策建议。

摘要： 近年来,联邦学习技术发展迅速,在解决数据孤岛问题、促进数据共享方面展现出较高的应用价值。证券行业拓展联邦学习技术的应用场景,有助于提高精准营销能力、打破数据壁垒,进一步推动行业的数字化转型。本文从联邦学习技术的概念、特点及用途出发,分析了联邦学习技术在证券行业的应用方法和应用场景,总结了联邦学习技术应用面临的挑战及未来展望。

摘要： 本文分析了摩根士丹利、瑞银、摩根大通、高盛等国际投行财富管理业务发展的模式及实践。研究发现,国际投行财富管理成功经验在于,以客户为中心,打造平台化、配置化、差异化的产品能力,培育优异的客户服务能力和全谱系客户触达能力,最大限度发挥组织协同能力,以及科技赋能等。借鉴国际投行实践经验,国内券商财富管理业务应坚持以客户为中心、培育买方文化,打造"平台化+配置化+差异化"的产品体系,践行"全员投顾化、投顾专业化、赋能一体化",以"组织协同"和"数字化"赋能财富管理全流程。针对国内券商财富管理转型,本文提出政策监管、行业创新、产品服务等方面政策建议。

摘要： 随着我国国内生产总值高速增长,社会财富快速积累,我国财富管理需求不断增加,国内财富管理市场亟需提升和发展。文章系统梳理中美财富管理市场现状,分析我国财富管理市场存在的问题,进一步采用股票、债券、期货指数等构建投资组合,绘制有效前沿进行实证分析,研究期货对投资组合的风险收益的作用。最后,依据研究内容提出三点政策建议:完善期货市场的监管机制、丰富期货等金融衍生品的种类和放松机构投资者使用衍生品的政策限制。

摘要： 党的十九届五中全会明确了到2035年基本实现社会主义现代化远景目标,其中首次提出“全体人民共同富裕取得更为明显的实质性进展”。增加居民收入特别是财产性收入,既是提升消费水平、服务新发展格局的重要途径,也能增强消费对经济发展的基础性作用。本文分析了商业银行发展财富管理业务的驱动因素、优势和不足,从普惠性、共享性、专业性、智慧性四个方面阐述了财富管理业务的展业理念,认为商业银行应聚焦组织架构、投研投顾能力、技术支撑,着力优化财富管理业务结构和质量。

摘要： 在我国市场经济环境下,人们的物质生活得到极大改善,投资理财需求越来越高,从而刺激了银行业财富管理的快速发展。当前大数据技术的应用为财富管理开启了新的发展模式,创造了更好的发展环境。本文对当前我国财富管理行业的发展现状进行了系统性分析,结合当前大数据技术应用过程中存在的一些问题提出了做好财富管理的完善建议,使大数据技术的优势得到充分发挥。

摘要： 随着券商行业佣金率降低导致经纪业务收入增长率不断下滑,财富管理业态转型成为摆脱行业产品同质化严重的重要突破口。2019年基金投顾业务正式拉开帷幕为券商财富管理转型点明了思路与方向,券商作为最贴近资本市场的行业,如何发挥出自己投研经验丰富、专业人才多的优势,实现从过去“以投为中心”的经纪业务向未来“投顾兼顾”的财富管理角色转换,在未来竞争异常激烈的细分市场中胜出成为券商必须面对的转型课题。

摘要： 近年来,我国财富管理市场随着国民经济的发展日益繁荣。本文基于国内财富管理行业发展现状,对行业内银行、券商与基金、第三方财富管理机构、互联网平台、信托公司、保险机构等各金融机构展业特点进行了总结,分析了国内财富管理市场中各领先机构成功的关键因素,并结合我国社会经济发展趋势,对财富管理行业未来发展进行了展望。

摘要： 随着中国经济的发展,家庭收入的增加,家庭用于消费之外的闲置资金增加,如何管理家庭的闲置资金成为亟须解决的问题。互联网金融的发展为家庭财富管理提供了新的途径,在互联网金融背景下,对我国家庭财富管理对策进行探讨,分析目前我国家庭财富管理面临的问题,提出解决对策,并得出互联网金融使得居民能够依据自己的风险偏好和财产实际情况来选择较佳的资产组合进行家庭财富管理,有利于优化家庭财产分配的结论。

摘要： 近日,2018全球财富管理论坛在通州运河商务区北京国际财富中心举办,这是北京城市副中心打造的首个以财富管理为主题的国际论坛,也是北京城市副中心举办的首个国际性金融专题论坛.未来，北京城市副中心将加快构建高精尖经济结构，全力打造行政办公、商务服务、文化旅游、科技创新四大产业板块。以运河商务区为重要承载区，通州区将优化绿色金融发展的营商环境，加速推进和落实高端金融产业项目落地，出台相关优惠政策，建设具有国际竞争力和区域辐射力的财富管理中心，完善财富管理行业的全产业链。

摘要： 随着我国国民财富的迅速增长,高净值人士的理财需求日益增加,各类机构纷纷开展私人财富管理业务.2014年2月,国家正式批复青岛为财富管理金融综合改革试验区,财富管理作为金融行业的重要组成部分,上升到了国家层次的战略高度.本文通过概述国内外发展概述,以银行业为例,分析银行业在财富管理市场的优势和劣势以及面临的机遇和挑战,探讨应对之策.

摘要： 青岛具有良好的经济金融基础,以及国家赋予进行财富管理金融综合改革试验区建设的重大机遇.为加快财富管理中心建设,应基于上述有利条件,全力培植和引进各类财富管理机构,支持金融机构开展财富管理产品创新,加强财富管理人才培养和激励,促进伴生行业发展,优化财富管理中心建设软环境.

摘要： 经济增长自2001年中国加入WTO,银行业已于2006年结束5年的过渡期.2006-2010年14家上市银行绝大部分处于财富管理的综合效率无效状态，无效率比例为41/70。中国银行、民生银行、招商银行在2006-2010年，始终保持综合效率有效，体现了财富管理巨大的竞争能力；而深发展银行、华夏银行和宁波银行，却始终综合效率低下，处于财富管理的竞争劣势地位。2006年仅有5家银行综合效率有效，2007年和2008年有9家银行，2009年又缩减为7家银行，2010年重新上升至9家银行。仅有2007年，中国银行业财富管理的综合效率相对比较接近有效状态。本研究为财富管理竞争力低的上市银行提供了改善综合效率的参考。各上市银行可以依据自身情况，调整投入指标，提高各自的财富管理能力。对机构或大客户而言，可以根据自身情况，选择中国银行、民生银行或招商银行进行财富管理。考虑《巴塞尔协议Ⅲ》，未来中国银行业增大中间业务收入比例成为转型方向。显然，财富管理能力是一个有效的考核指标。财富管理能力强的银行可以带来更多转型收入，可以预期公司价值会在中长期股价中得到体现，其股票值得引起投资者关注。

摘要： 期货市场，是财富管理的新型工具，是金融衍生品的基础资产(Underlying assets)与对冲工具，是风险管理的必备手段，是产业客户的融资工具与平台，它提供了信用交易的创新商业模式。另外期货VR技术，可以大幅度降低企业的库存成本、财务成本，期货点价交易，正在掀起一场传统购销定价模式的革命，同时期货市场，已经成为宏观经济调控的辅助工具。

摘要： 现行经济中存在着导致老年人财富缩水的系统性影响因素,因此防范老年人财富缩水,确保老年人享有稳定、合理的养老水平,不是单纯的老年人个人如何理财的问题,而是需要在国家层面统筹相关制度与机制建设.养老金本质是老年人对其过去创造价值的剩余索取,不是国家和社会对老年人恩赐的福利,老年人有权合理分享现代经济增长的成果.然而,现代经济增长的机制以及现行收入分配的制度不利于老年人收入增加,且这种不利的影响具有内生性,由此严重弱化老年人分享经济成果的能力.建立老年人收入增长与经济增长相关联的机制是养老应对至关重要的长效途径.

摘要： 现行经济中存在着导致老年人财富缩水的系统性影响因素,因此防范老年人财富缩水,确保老年人享有稳定、合理的养老水平,不是单纯的老年人个人如何理财的问题,而是需要在国家层面统筹相关制度与机制建设.养老金本质是老年人对其过去创造价值的剩余索取,不是国家和社会对老年人恩赐的福利,老年人有权合理分享现代经济增长的成果.然而,现代经济增长的机制以及现行收入分配的制度不利于老年人收入增加,且这种不利的影响具有内生性,由此严重弱化老年人分享经济成果的能力.建立老年人收入增长与经济增长相关联的机制是养老应对至关重要的长效途径.

摘要： 现行经济中存在着导致老年人财富缩水的系统性影响因素,因此防范老年人财富缩水,确保老年人享有稳定、合理的养老水平,不是单纯的老年人个人如何理财的问题,而是需要在国家层面统筹相关制度与机制建设.养老金本质是老年人对其过去创造价值的剩余索取,不是国家和社会对老年人恩赐的福利,老年人有权合理分享现代经济增长的成果.然而,现代经济增长的机制以及现行收入分配的制度不利于老年人收入增加,且这种不利的影响具有内生性,由此严重弱化老年人分享经济成果的能力.建立老年人收入增长与经济增长相关联的机制是养老应对至关重要的长效途径.

摘要： 现行经济中存在着导致老年人财富缩水的系统性影响因素,因此防范老年人财富缩水,确保老年人享有稳定、合理的养老水平,不是单纯的老年人个人如何理财的问题,而是需要在国家层面统筹相关制度与机制建设.养老金本质是老年人对其过去创造价值的剩余索取,不是国家和社会对老年人恩赐的福利,老年人有权合理分享现代经济增长的成果.然而,现代经济增长的机制以及现行收入分配的制度不利于老年人收入增加,且这种不利的影响具有内生性,由此严重弱化老年人分享经济成果的能力.建立老年人收入增长与经济增长相关联的机制是养老应对至关重要的长效途径.

摘要： 现行经济中存在着导致老年人财富缩水的系统性影响因素,因此防范老年人财富缩水,确保老年人享有稳定、合理的养老水平,不是单纯的老年人个人如何理财的问题,而是需要在国家层面统筹相关制度与机制建设.养老金本质是老年人对其过去创造价值的剩余索取,不是国家和社会对老年人恩赐的福利,老年人有权合理分享现代经济增长的成果.然而,现代经济增长的机制以及现行收入分配的制度不利于老年人收入增加,且这种不利的影响具有内生性,由此严重弱化老年人分享经济成果的能力.建立老年人收入增长与经济增长相关联的机制是养老应对至关重要的长效途径.

摘要： 本发明涉及一种基于物联网的财富保险管理数据安全系统，包括用户验证模块、用户端、访问端、用户验证数据库、金融服务数据库以及用户金融信息库；用户登录后，如果要查询用户自身的数据，则需要输入对应的金融服务编号进行检索，检索的同时也起到了身份验证的效果，而如果没有检索到该金融服务编号，则说明用户需要重复进行验证，这样提高数据安全性，同时可以不会对用户的操作便捷性产生影响。

摘要： 本发明涉及一种基于物联网的财富保险管理线下快速验证系统，包括用户验证模块、密钥服务模块、密钥更新模块、用户端、访问端、用户验证数据库、用户密钥数据库以及用户信息数据库；通过这样设置，用户可以根据自己的金融行为进行验证，提高验证的可靠性，而用户的金融行为虽然作为密钥使用，但是不会出现数据备窃取的情况，用户通过一次验证后，才能进行用户的金融行为信息验证，提高安全性，同时保证线下的快速验证。

摘要： 本发明涉及一种基于物联网的财富保险管理线下快速验证系统，包括用户验证模块、密钥服务模块、密钥更新模块、用户端、访问端、用户验证数据库、用户密钥数据库以及用户信息数据库；通过这样设置，用户可以根据自己的金融行为进行验证，提高验证的可靠性，而用户的金融行为虽然作为密钥使用，但是不会出现数据备窃取的情况，用户通过一次验证后，才能进行用户的金融行为信息验证，提高安全性，同时保证线下的快速验证。

摘要： 本发明涉及一种基于物联网的财富保险管理数据安全系统，包括用户验证模块、用户端、访问端、用户验证数据库、金融服务数据库以及用户金融信息库；用户登录后，如果要查询用户自身的数据，则需要输入对应的金融服务编号进行检索，检索的同时也起到了身份验证的效果，而如果没有检索到该金融服务编号，则说明用户需要重复进行验证，这样提高数据安全性，同时可以不会对用户的操作便捷性产生影响。

摘要： 本发明提供了一种建立财富账户并实现财富交易方法。它包括以下步骤：银行（或其他中介机构）为购销双方开立财富账户；根据购买方的存款、理财、基金、信托等财富资产，为购买方提供财富账户额度；购买方持财富账户额度购买商品；销售方向购买方出售商品；购买方将等值财富账户额度支付给销售方；销售方得到额度后向银行（或其他中介机构）申请资金；银行（或其他中介机构）以贷款或收取费用的形式向销售方支付资金；银行（或其他中介机构）扣减销售方持有的等值财富账户额度，完成交易。本发明可将财富资产转化为购买力，是一种新的商品交易方式，对释放消费潜力，促进消费扩大和升级，推动经济发展有着积极的意义。

摘要： 本发明提供一种新型的智能化财富管理系统，包括基金筛选模块、聚焦分析模块、风险预警模块中的至少一种。其中，基金筛选模块用以基于基金行业配置进行相似基金的筛选；聚焦分析模块用以基于龙虎榜数据对股票进行聚焦分析；风险预警模块用以基于股债收益比较进行投资的风险预警。本发明的智能化财富管理系统可为用户提供专业的相似基金筛选服务、智能化投研服务，并可有效进行投资风险预警。

摘要： 本发明属于智能化管理技术领域，公开了一种家族财富信息管理控制系统、方法、介质、计算机设备，包括：信息管理模块，用于实现财富管理的智能化、系统化和作为工具箱使用；系统信息管理模块，用于实现家族财务管理规划和家族客户契约文件管理；管理数据中心模块，用于实现对金融市场数据、财富管理数据、宏观经济数据、行业经济数据、全球节税、家族治理、全球教育数据、高端生活数据的管理。本发明能够基于用户的家庭、资产情况，有针对性的向用户提供个性化财产管理方案，对客户的资产、负债、流动性进行管理，帮助用户达到降低风险、实现财富增值的目的。同时依托智能化技术，保证了客观化与安全性，同时降低了人力成本。

摘要： 本申请提供了一种儿童电子钱包的财富管理方法，包括：获取利率、电子钱包内的余额和当前时刻；根据利率计算余额在第一预设时刻的利息；计算利息在当前时刻和第一预设时刻之间，每间隔第二预设时间内的利息实时值；根据余额和利息实时值，计算在当前时刻后，每间隔第二预设时间的余额实时值；在当前时刻后，每间隔第二预设时间滚动显示对应时刻的余额实时值。本申请提供的儿童电子钱包的财富管理方法，电子钱包余额的变化为滚动变化，趣味性强，有利于提高儿童使用电子钱包的积极性。

摘要： 本发明为一种藉助使用者终端机进行生涯理财规划与管理的财富管理方法，结合规划、试算模拟、建议到设成计划并加以追踪管理的流程，包含利用财富管理系统设定理财目标及输入财务现况数据，以本系统演算模拟出未来五十年的收支、资产与净值等数据并以数字和图表展示模拟结果，系统尚可输出建议调整的参数，并演算展示调整后的结果对照两组调整前后模拟结果，使用者可选择其中一组将之设成理财计划，然后进行投资计划与收支预算设定，之后可随时做进度追踪管理，与计划产生比对的效果。

摘要： 本发明提出了一种显示财富来往的方法，用于智能终端，包括以下步骤：S1.接收﹑处理并保存财富管理系统平台下发的收支分类数据包；S2.基于所述的收支分类数据包，向认证成功的用户发送财富处理的分类请求；S3.向绑定的第三方支付平台发送财富处理请求，并将处理结果发送至所述的财富管理系统平台进行分类统计，形成分类统计结果；S4.接收下发的分类统计结果并显示。本发明还公开了一种用于显示财富来往的装置﹑系统及存储器。实施本发明的用于显示财富来往的方法、装置、系统及存储器，可主动进行财富的来往的分类并进行显示。