基层金融机构洗钱风险评估问题探析

摘要

文章首先介绍了开展金融机构洗钱风险评估的背景及意义,其次对基层金融机构洗钱风险评估的现状进行了分析,指出洗钱风险评估主动性不够、洗钱风险评估工作滞后、洗钱风险管理存在漏洞是洗钱风险评估中存在的主要问题.最后提出积极开展洗钱风险评估工作、提升洗钱风险评估水平、充分发挥洗钱风险评估在防范风险中的作用等相关政策建议.