商业银行资金信息管理系统的分析与设计

摘要

近年来金融市场日趋繁荣，商业银行的资金运营业务规模不断扩大。一方面，资金运营业务量逐年快速增长，银行间市场的金融品种(包括信用、政府债券、中央银行票据、金融债券和部分企业债券)不断增多；另一方面，资金市场参与主体不断多元化，参与主体现已涵盖了商业银行总行及其授权分行、保险公司、证券投资基金公司、证券公司、农村信用联社以及外资银行、外资保险公司等金融机构，还有数量不断增加的间接参与者。资金运营业务的规模和复杂度的不断增加，给商业银行的资金业务管理带来了很大压力，而目前绝大多数商业银行资金业务管理的信息化建设还处于起步阶段，有些银行甚至采用手工记录台账或用Excel、word编制报表的方式进行管理，远远不能满足业务发展的要求。