顾资银行反洗钱处罚案给我国私人银行发展的启示

摘要

苏格兰皇家银行旗下私人银行顾资银行(CouttsBank)因对“政治暴露客户1”洗钱活动监管方面存在巨大缺陷于2012年3月27日被英国金融管理局处以875万英镑罚款.该处罚案件披露后,受到世界各国金融界的广泛关注,理由是该处罚案件反映出长期以来私人银行对客户隐私权的保护,与反洗钱的信息披露要求之间的博弈关系,也给正在成长中的我国私人银行业务以启示.