境外银行反洗钱的教训及对我国的启示

摘要

从各国反洗钱的经验来看，预防和监控反洗钱必须以银行为主体。如果商业银行对此没有足够的重视和采取有效措施，则可能出现严重的后果。本文从几起典型的境外银行涉嫌洗钱的案例，引发对我国商业银行反洗钱工作的难点问题的思考，并提出完善银行反洗钱工作的有效措施。