“穿透式”监管在个人外汇业务管理中的应用

摘要

近年来,个人外汇业务中的异常行为分拆方式更加复杂、周转环节更加隐蔽,大大增加了外汇管理部门核查取证和监管识别的难度。这就需要探索一种能够把购付汇资金及行为信息,从源头到末尾进行关联分析与综合定性的监管新方法。而"穿透式”监管则可以透过金融产品的表面形态,将资金来源、中间环节与最终投向穿透连接起来,并按照“实质重于形式”的原则,甄别金融业务和行为的性质。因此,对个人外汇业务的监管,应积极探索将“穿透式”监管运用于其中的新思路。