商业银行操作风险防范与持续改进机制研究

摘要

近年来，国外商业银行不断发生操作风险事件，致使一些国际活跃银行或出现巨额损失，或倒闭；而在国内，商业银行对操作风险的管理经验和研究较少，也出现数起金额巨大的操作风险事件。这说明，无论国外商业银行还是国内的银行，都应当注视对操作风险的防范与管理。在此背景下，本文试图对商业银行的操作风险防范与管理进行研究。
　　 本文沿着从理论到实务的角度介绍了商业银行操作风险管理理论以及在实践中运用的风险管理工具，并对操作风险管理的持续改进机制进行探讨。本文的具体框架如下：
　　 第一章介绍了论文选题的背景和意义，阐述了国内外学者关于商业银行操作风险管理的相关研究。第二章从理论角度对操作风险进行探析，并对我国商业银行操作风险管理的现状进行分析；同时介绍了商业银行内部控制体系，分析了内部控制体系的构成及构建，从而如何防范操作风险。第三章重点介绍了在操作风险流程化管理中所使用的工具，即风险自我评估、风险地图、损失数据收集、关键操作风险控制、关键风险指标等五大工具。第四章对商业银行操用风险管理持续改进机制建设进行了理论的探讨，首先从PDCA在操作风险管理持续改进机制中的应用，其次对操作风险管理的持续改进机制的动力（企业文化、激励机制）进行说明，然后说明持续改进机制的实施，最后叙述了操作风险管理持续改进机制与业务持续计划的问题。第五章结论，对本文进行总结。