东莞证券经纪业务营销转型研究——基于大数据技术的应用

摘要

经纪业务一直是各大券商的重要收入来源之一，伴随着我国券商经纪业务从增量市场向存量市场的深刻转变，经纪业务的转型成为各大券商都亟需解决的重大问题。本文旨在通过分析我国券商经纪业务的现状及面临的挑战，尤其是中小型券商所面临的困境，寻找适合中小型券商经纪业务转型的可行方法。本文以东莞证券这家经纪业务为最大收入来源的中型券商为例进行分析，探讨中小型券商经纪业务转型的具体解决方案。　　通过文献调研工作，本文总结了我国券商经纪业务的发展历史和前人研究券商经纪业务转型的成果，以及这些研究中还存在待解决的重要问题。结合东莞证券经纪业务的案例分析，来系统梳理经纪业务为最大收入来源的中小型券商所面临的类似问题。通过对东莞证券实地调研和运用SWOT矩阵等管理工具进行系统地分析，本文发现其经纪业务主要面临佣金毛利率低、经纪业务与其他业务板块间无协同效应、一线业务人员素质参差不齐等一系列难点问题。　　与此同时，本文分析了国际标杆企业高盛和国内代表企业平安证券运用金融科技助力其经纪业务转型的已有案例，未来经纪业务的发展需要更多的依靠金融科技来推动业务的转型。在此基础上，根据管理学的差异性市场营销战略、整合营销、内部营销等理论指导，本文提出依靠互联网技术为用户提供差异化的产品和服务的总体转型思路，并结合对新一轮大数据、云计算等科技成果的观察和这些技术在各行业已实现的商业场景，创造性地提出通过大数据分析+精准营销的方法拓宽东莞证券经纪业务营收渠道的建议。　　具体而言，通过汇集客户身份、信用、资产和交易风格的数据特征，以此挖掘其除证券投资以外的社交、境外资金配置（保险、信托、企业投资）、生意融资、寻找商业伙伴等一系列高净值需求。在精准挖掘其需求的基础上，再快速匹配能满足其需求的产品或服务提供者，以此成为一个提供证券投资+社交+资产配置+产业上下游快速匹配的多生态高效系统平台。同时，本文还从数据隐私、数据储存及安全、法律及监管等方面综合评估了该项转型政策应考虑的技术问题和风险管控。　　本文总结并预测，由于大数据分析、云计算等技术已在我国属于较成熟的科技，开发证券投资和其他生态共存的平台在技术上应该十分可行。若东莞证券能运用该方案成功推进其经纪业务的转型，将会成为其他中小型券商极具参考价值的经典商业学习案例。　　此外，在运用大数据转型的方案之外，本文还为东莞证券经纪业务提出若干管理建议。其中包括对客户进行细分，为其提供差异性产品和服务；整合各业务板块资源，实现协同发展；优化财富管理业务的流程体系；加大人才队伍的培养等措施。

目录

导论

一、研究背景与研究意义

二、研究历史和研究现状

三、研究思路与方法

四、研究内容及论文的框架

五、本文创新点

第一章 指导证券公司经纪业务营销转型的管理学理论

第一节 差异性的市场营销战略

第二节 整合营销

第三节 内部营销

第四节 关系营销

第二章 东莞证券经纪业务现状

第一节 我国券商经纪业务市场规模

第二节 东莞证券经纪业务的构成及特点

第三节 东莞证券经纪业务内外部优劣势态势分析

第三章 大数据助力经纪业务营销转型的总体方案

第一节 运用大数据开展精准营销业务

第二节 挖掘潜在增量客户

第三节 依靠数据制定管理决策

第四章 国内外券商运用互联网技术转型案例借鉴

第一节 高盛转型的方向和措施

第二节 依靠智能投顾业务转型的平安证券

第五章 运用大数据营销转型的具体实施方案

第一节 用户数据的采集

第二节 数据存储和分析：数据库架构和云平台的搭建

第三节 依靠数据改善财富管理的产品和服务

第四节 依靠数据决策人财物等资源配置

第五节 建成智能化的客户服务体系

第六节 凭借数据打造平台生态

第七节 风险控制管理和监管应对.

第六章 转型的其它建议

第一节 整合各业务板块资源，实现协同发展

第二节 优化财富管理业务的流程体系

第三节 加大人才队伍的培养

结论

一、本文的研究结论与启示

二、本文的研究局限

参考文献

致谢