金融企业IT服务外包风险管理研究——以A保险公司为例

摘要

金融服务外包有利于强化金融企业的核心竞争力、规避经营风险和降低经营成本。但也会带来外包失败、成本增加、收益分配的不确定性、战略泄漏等风险。在积极开展服务外包的同时，金融企业要加强内部控制，防范风险。大型金融企业，源自其IT服务的规模效应，从IT服务外包的经济效益出发，纷纷成立离岸IT服务外包中心。本论文本文采用案例研究的形式，根据作者所从事过的项目案例，针对离岸IT服务外包中心现象，揭示出完善的风险管理流程对于金融企业I工业务外包的重要性。
　　 本文采用案例研究的形式，首先分析了A公司的整体IT规划，解释了A公司的多个中心的IT外包模式。结合A公司的新的业务趋势，从全局的角度出发解释了A公司的IT外包的风险管理战略。接下来，本文重点介绍了中国外包中心的发展和新的项目风险管理流程，并根据作者所从事过的项目案例，找出了中国外包中心的核心竞争优势。结合A公司系统开发面临的挑战，分析了A公司建立制度化风险管理模式的去控制IT外包风险的必要性，提出了以风险控制角度出发制度化项目风险管理的实施方案。总结出在保险系统开发领域从事项目风险管理，需要怎样制定风险管理计划，以及怎样在项目实施过程中对项目风险做到有效的监督和控制。
　　 随后本文回顾了A公司按照新的风险管理模式在团体保险核心系统开发中的应用过程，并分别提出了(1)在项目管理中利用制度、组织架构去控制项目风险；(2)在项目实施中，利用项目的监督机制，推动项目制度化的实现，有效管理风险；(3)利用有效的项目管理系统，提供风险管理所需要的数据，为项目的风险管理提供统计上的依据；(4)通过项目人力资源的制度化，提高组织的持久竞争力，为远期的IT外包风险管理提供人才上的储备。
　　 本文最后从制度化的项目管理模式得出五个主要结论：结论一、金融企业的IT服务外包风险管理需要从风险战略着手。有效地规避政治、经济、文化等多方面的风险，要从金融企业信息安全控制和长期竞争战略角度出发，确保金融企业保持住其核心竞争能力。结论二、金融企业的IT服务外包风险管理需要建立起完善的项目风险管理流程，做好项目前期的风险管理规划、项目中期风险观测和控制、项目后期的风险总结和分析。结论三、IT外包的风险管理要以制度为基础实现管理的透明化，从而降低人为的不确定性的风险，这样可以有效提高项目风险的整体管理水平和质量，从而增强公司的核心竞争力。结论四、按照风险管理流程，利用项目管理软件，对IT外包的风险管理进行量化分析，从而为风险管理提供量化指标，可以提升风险管理水平。结论五、有效地把IT人才的培养融入组织的人力资源发展中，会在更长远的时期里建立起IT服务外包风险控制机制。
　　 制度化风险管理是针对IT组织成熟度的重要衡量标准，也已经得到了IT管理者的普遍重视。随着风险管理制度的建立和完善，现有的风险管理体系如何不断改进去适应外部环境的变化，在不同的企业文化背景下，是很难有一个固定的模式的。目前只能依据一些有限的实践经验和传统项目管理的研究成果进行研究，而项目风险管理中如何平衡质量、预算、时间和制度的要求，以及如何构建战略目标驱动下的制度化项目风险管理模型，这些也将是本文的突出特点。关于项目风险管理与企业资源管理的匹配问题，如何在跨文化的项目中实施有效的制度管理，以及制度化项目风险管理的绩效评价等虽然本文有所涉及，但是并没有进行深入的研究。另外，于本人对于案例企业的财务数据的收集不足，难以对其风险收益做出有效的研究。IT外包对金融企业的经营收益，需要进行深入的研究。

目录

文摘

英文文摘

第1章 绪论

1.1 问题的背景分析

1.2 问题的提出与研究的意义

1.3 研究目标

1.4 研究框架

第2章 文献综述

2.1 金融服务外包的理论基础及其作用

2.2 金融企业信息技术外包的动因

2.2 IT服务外包风险控制理论和研究

2.4 制度化系统开发流程对IT外包风险控制的重要性

2.5 本章小结

第3章 金融企业IT服务外包的风险管理流程

3.1 金融企业竞争力和战略分析

3.2 选择最适合外包的金融IT服务

3.3 选择合适的IT服务外包商

3.4 识别IT服务外包的主要风险

3.5 制定IT服务外包的风险控制策略

3.6 建立项目风险管理机制

3.7 本研究目对现有IT外包风险研究的补充

3.8 本章小结

第4章 A公司IT外包风险管理机制分析

4.1 A公司及其信息系统部门简介

4.2 A公司IT外包战略的现状

4.3 A公司IT外包模式的分析

4.4 A公司IT外包的风险管理机制

4.5 基于风险控制原则的系统开发流程

4.6 本章小结

第5章 风险管理流程在中国项目的实施

5.1 A公司中国外包中心的发展和现状

5.2 A公司核心团体保险系统项目实施的项目背景

5.3 A公司核心团体保险系统项目在中国的实施

5.4 新的项目管理流程的实施结果

5.5 IT外包对增加A公司经营收益的分析

5.6 本章小结

第6章 结论与展望

6.1 全文的结论

6.2 未来进一步研究的方向

参考文献

后记