科技型中小企业知识产权质押融资风险评估研究

摘要

在科学技术迅猛发展的今天，科技实力已成为第一生产力。传统意义上的资本在当今时代的地位逐渐下降，以高科技为基础的新型技能成为企业竞争的关键，并推动着社会发展和进步。可以说，企业尤其是中小企业要可持续发展，高新技术起着决定性作用，企业的科技实力主要表现为自有知识产权的占有量。然而，受各种内外部因素影响，很多中小企业出现了资金难以周转的情况，急需大量融资。为有效发挥企业知识产权的作用以缓解资金压力，许多企业通过知识产权质押的方式进行融资，但我国科技型中小企业在知识产权质押融资过程中还存在着一些风险和困难。
　　本文围绕科技型中小企业知识产权质押融资进行研究，首先对我国科技型中小企业知识产权融资尤其是知识产权质押融资的相关理论和现状进行了分析，并对现有知识产权质押融资风险评估的方法进行了提炼。
　　其次，从中小企业普通融资理论出发，介绍了中小企业资本结构理论和融资模式理论，为科技型中小企业融资提供理论基础。
　　再次，从中小企业过渡到科技型中小企业，对科技型中小企业利用知识产权融资的现状作了分析，从知识产权创造、管理、利用和保护角度揭示出科技型中小企业自主知识产权没有发挥出应有作用，并针对企业成长周期内不同阶段利用知识产权融资进行了分析，进而对我国科技型中小企业利用知识产权融资的途径进行了分析，归纳出知识产权质押融资是较为适合我国科技型中小企业融资的方式，进一步分析其发展的必要性和可行性，对我国现有的知识产权质押融资典型的模式进行了分析。
　　由于知识产权质押融资过程中存在的一系列风险阻碍其顺利发展。最后，本文基于层次分析法，引入风险矩阵法，构建了较为系统的科技型中小企业知识产权质押融资风险评估体系，以期为科技型中小企业知识产权质押融资各参与主体提供更为科学有效的风险评估依据。
　　之前的研究多数是偏重对知识产权质押融资理论的分析，而本文不仅有对中小企业融资理论的介绍，又从中小企业过渡到科技型中小企业，对其融资特征、渠道进行分析，找出知识产权质押融资最适合我国科技型中小企业。最后本文在创新性的提出一套全面的知识产权质押融资风险评估体系，这也是本文以大创新点。

目录

声明

摘要

第一章 导论

1．1 选题背景和意义

1．1．1 选题背景

1．1．2 研究意义

1．2 文献综述

1．2．1 SMEs知识产权融资研究

1．2．2 SMEs知识产权质押融资研究

1．3 研究内容与方法

1．3．1 研究内容

1．3．2 研究方法

1．4 研究创新点和不足之处

1．4．1 研究创新点

1．4．2 不足之处

第二章 科技型中小企业融资的相关理论研究

2．1 科技型中小企业概念界定

2．1．1 科技型中小企业的定义

2．1．2 科技型中小企业的特点

2．2 中小企业资本结构理论

2．2．1 早期资本结构理论

2．2．2 新的资本结构理论

2．3 中小企业融资模式理论

2．3．1 内源融资

2．3．2 外源融资

第三章 科技型中小企业知识产权融资的现状

3．1 科技型中小企业知识产权的现状

3．1．1 知识产权创造

3．1．2 知识产权管理

3．1．3 知识产权利用

3．1．4 知识产权保护

3．2 科技型中小企业动态融资现状

3．2．1 种子阶段

3．2．2 萌芽阶段

3．2．3 成长阶段

3．2．4 成熟阶段

3．2．5 衰退阶段

3．3 科技型中小企业知识产权融资途径

3．3．1 知识产权作价入股

3．3．2 知识产权质押贷款

3．3．3 知识产权信托

3．3．4 知识产权证券化

3．3．5 知识产权融资租赁

第四章 科技型中小企业知识产权质押融资模式分析

4．1 知识产权质押融资的必要性和可行性

4．1．1 知识产权质押融资的必要性

4．1．2 知识产权质押融资的可行性

4．2 国内知识产权质押融资模式

4．2．1 政府推动型

4．2．2 政府担保型

4．2．3 政府补贴型

4．2．4 市场主导型

第五章 科技型中小企业知识产权质押融资风险评估体系构建

5．1 知识产权质押融资风险评估模型的选取

5．1．1 利用风险矩阵确定风险等级

5．1．2 利用层析分析法测定风险权重

5．2 知识产权质押融资风险评估体系的构建

5．2．1 风险项目指标的选取

5．2．2 风险评估体系的构建

5．2．3 风险综合评估

5．3 知识产权质押融资风险评估体系的案例应用

5．3．1 M公司知识产权质押融资风险程度

5．3．2 M公司知识产权质押融资风险概率

5．3．3 M公司知识产权质押融资风险等级

5．3．4 M公司知识产权质押融资风险权重

5．3．5 M公司知识产权质押融资风险综合评估

第六章 研究结论及政策建议

6．1 研究结论

6．2 政策建议

参考文献

发表论文及参加科研情况说明

附录

致谢