外资银行人民币业务监管法律问题研究

摘要

随着我国人民币业务的全面开放，外资银行在华业务规模的不断扩大，给我国银行监管法律制度带来了不小的冲击，尤其是现在在金融全球化背景下，以《巴塞尔协定》所确立的国际金融监管原则也是大势所趋，可以说对外资银行人民币业务的开放所附带的连锁性监管难题逼迫我们不得不认真思考我国对外资银行人民币业务监管法律问题的创新与完善。 本文第一章简要介绍了外资银行在我国设立基本情况和中国银行业对外开放的历程，重点分析了目前外资银行人民币业务现状，认为外资银行将通过入、参股中资银行，开拓人民币理财产品等不断扩大人民币业务成果，通过全球性的业务网络、先进的管理模式和风险控制能力、成熟的金融产品等方面的优势与中资银行竞争。 第二章研究了外资银行人民币业务监管法律价值取向。笔者通过对外资银行人民币业务监管目标的分析，重点剖析外资银行监管法律价值取向，即金融安全与自由竞争。通过分析外资银行业务监管法律价值取向的冲突，强调要建立以金融风险为核心的业务监管理念，这也是贯穿本文的一个主导思想。 通过对前面的分析，第三章总结了我国外资银行人民币业务监管存在的法律问题，主要表现在外资银行人民币业务市场准入制度、业务监管法律制度不完善；外资银行业务监管权责划分不明确；外资银行人民币业务对我国金融安全带来极大风险，这也是笔者想阐述的重要观点，首先影响我国货币政策调控与实施，同时外资银行人民币资金来源不足、人民币业务流动性不足均构成潜在风险，其次我国人民币业务的全面松绑就必将对人民币汇率的稳定产生严重的挑战；外资银行人民币业务市场退出机制欠缺，“重准入，轻退出”为我国银行业监管中的一大积弊；人民币业务开放所附带出的连锁性监管性难题就要求我们不得不从国际的层面来思考现代中国银行监管法律制度的创新与完善问题。 最后一章提出了外资银行人民币业务监管存在问题的法律建议。笔者认为要加强外资银行业务监管立法，良性的银行监管法律体系在立法上必须具有前瞻性，要从维护国家利益出发，及时更新监管立法理念，切实建立完善相关的法律法规体系和相应的监管政策；以法律形式明确监管者权责；完善外资银行人民币业务市场退出机制；提高货币政策调控、汇率有效管理的手段与水平，保障我国金融安全；加强外资银行人民币业务国际监管协作和研究外资银行人民币业务国际监管协作难题，建立跨国银行的有效监管模式。

目录

文摘

英文文摘

声明

引言

1我国目前外资银行现状

2外资银行人民币业务监管法律价值取向与理念研究

3外资银行人民币业务监管法律存在的问题

4外资银行人民币业务监管法律制度的完善

结论

参考文献

致谢

攻读硕士学位期间发表的论文