扁平化改革后基层商业银行风险管理研究

摘要

本文旨在研究扁平化改革后如何加强基层商业银行风险管理。随着环境变化，银行面临的风险不断加大，风险管理在银行经营管理中越来越重要。而且，当前各大银行都在实行扁平化改革，扁平化改革对我国商业银行有重大意义，但是同时也对商业银行分支机构(以下统称基层商业银行)的风险管理提出了新的要求。 论文在阐述相关理论的基础上，以中国建设银行东营分行某支行为例，分析基层商业银行风险管理的现状及扁平化改革对基层商业银行风险管理的产生的负面影响，针对性地提出构建科学合理的风险管理体系的措施。 本文内容主要分为六章：第一章，前言。介绍了课题研究的背景与意义、国内外研究现状、研究思路与框架以及论文的创新点；第二章，扁平化组织及商业银行风险管理理论认识。对扁平化组织和商业银行风险管理理论进行了阐述，分析了基层商业银行面临的主要风险点；第三章，扁平化改革的意义及对基层商业银行风险管理的影响；第四章，扁平化改革后基层商业银行风险管理体系的构建；其中提出了基于内部评级法的信用风险管理体系、基于VaR模型的市场风险管理体系和完整的操作风险管理体系；第五章，扁平化改革后基层行业银行风险管理保障措施；第六章，描述了本文的主要观点和结论。

目录

文摘

英文文摘

声明

第1章绪论

1.1研究的背景与意义

1.2国内外研究现状

1.2.1国外研究现状

1.2.2国内研究现状

1.3研究思路与框架

1.4论文创新点

第2章扁平化组织及商业银行风险管理理论认识

2.1扁平化组织结构理论

2.1.1扁平化组织结构的含义及特征

2.1.2扁平化组织一般理论

2.2商业银行风险管理理论

2.2.1商业银行风险的概念及分类

2.2.2商业银行风险管理的一般程序

2.2.3商业银行风险管理的主要理论

第3章扁平化改革对基层商业银行风险管理的影响

3.1商业银行扁平化改革的意义

3.2扁平化改革前基层商业银行的风险管理问题分析

3.3扁平化改革对基层商业银行风险管理的负面影响

3.3.1第二道防线作用呈弱化趋势

3.3.2风险监管力量相对薄弱

3.3.3风险控制链条变长

3.3.4信贷风险控制力弱化

3.3.5基层商业银行操作风险发生的可能性加大

3.3.6人员素质的提高相对滞后于组织架构的调整

第4章扁平化改革后基层商业银行风险管理体系的构建

4.1基层商业银行风险管理体系的构建基础

4.1.1新巴塞尔资本协议提出的商业银行风险管理新理念

4.1.2基层行业银行面临的主要风险点

4.2构建基于IRB的信用风险管理体系

4.2.1制度平台

4.2.2方法平台

4.2.3信息技术平台

4.3建立基于VaR模型的市场风险管理体系

4.3.1风险识别系统

4.3.2风险计量系统

4.3.3风险监测系统

4.3.4风险报告系统

4.4基于基本指标法的操作风险管理体系

4.4.1构建操作风险的管理框架

4.4.2建立操作风险计量体系

4.4.3整合再造银行的组织结构和业务流程

4.4.4制定操作风险管理的信息报告反馈制度

第5章扁平化改革后基层商业银行风险管理保障措施

5.1加强基层银行监管力度

5.2增强全面风险控制意识

5.3完善银行内部控制体系

5.4加大对新业务的培训力度

5.5建立严格的监督检查制度

第6章结论

参考文献

攻读硕士学位期间取得的学术成果

致谢