招商银行济南分行财富管理业务竞争策略研究

摘要

改革开放30多年来，伴随着国家经济的快速发展，社会财富总额的大幅增长，中国已经涌现了大量的中产阶级和富裕阶层。目前中国个人总体持有的可投资资产规模达62万亿元，可投资资产1千万元以上的高净值人士数量超过50万人，整个社会对财富管理的需求越来越旺盛;同时由于近年来资本市场的持续低位震荡，房地产市场受调控政策影响交易萎缩，大量的社会财富缺少有效的投资渠道，在CPI居高不下的背景下，实现财富的保值增值就显得尤为重要，而人们对财富管理业务的需求也正日益高涨。此种情况为银行开展财富管理业务提了广阔的市场，各大银行纷纷推出具有自己特色的财富管理品牌和建立财富管理服务体系，加快发展财富管理业务的步伐。客户是财富管理业务发展的基础，为能在财富管理市场上赢得先机，个人客户尤其是高资产净值客户正成为各大银行方面竞相争夺的对象。
　　 本文从我国财富管理业务发展入手，以招商银行济南分行财富管理业务为研究对象，在分析国内外商业银行财富管理业务现状的基础上，运用相关理论，结合自身的工作实践，利用PEST方法和竞争五力模型分别对其财富管理业务环境和行业的竞争环境进行了分析，采用SWOT方法解析该行财富管理业务在同业竞争中的优势与劣势，抓住当前面临的机遇与挑战，提出招商银行济南分行的财富管理业务发展的竞争对策，为其做大做强财富管理业务提供新的思路。通过对招商银行济南分行财富管理业务研究得出的结论具有一定的普遍性，对国内其他商业银行在现阶段发展财富管理业务具有一定的借鉴意义。

目录

声明

摘要

第一章 引言

1．1 选题背景

1．2 研究意义

1．3 研究思路与论文结构

1．4 论文创新点

第二章 相关理论和财富管理发展概况

2．1 基本概念

2．1．1 财富管理的概念

2．1．2 财富管理业务的内容

2．2 财富管理业务理论基础

2．2．1 生命周期理论

2．2．2 投资组合理论

2．2．3 市场细分理论

2．2．4 竞争战略理论

2．3 国内外财富管理发展状况

2．3．1 国外财富管理发展状况

2．3．2 国内财富管理发展状况

第三章 招行济南分行财富管理业务的外部环境分析

3．1 宏观环境分析

3．1．1 政治因素

3．1．2 经济因素

3．1．3 社会文化因素

3．1．4 技术因素

3．2 行业竞争分析

3．2．1 行业内竞争者

3．2．2 潜在竞争者

3．2．3 替代品

3．2．4 供应商议价能力

3．2．5 客户议价能力

3．2．6 行业竞争分析总结

第四章 招行济南分行财富管理业务的发展现状和SWOT分析

4．1 招商银行济南分行财富管理业务的发展现状

4．1．1 财富管理业务服务体系

4．1．2 财富管理业务产品体系

4．2 招商银行济南分行财富管理业务SWOT分析

4．2．1 财富管理业务的竞争优势

4．2．2 财富管理业务的竞争劣势

4．2．3 财富管理业务的机遇

4．2．4 财富管理业务的威胁

第五章 招行济南分行财富管理业务竞争策略

5．1 明确财富管理业务市场定位和发展目标

5．1．1 建立全新的财富管理业务发展理念和评价激励体系

5．1．2 建立并完善财富管理体系

5．1．3 丰富服务体系

5．2 招行济南分行财富管理业务竞争策略选择

5．2．1 明确客户群定位

5．2．2．加强产品创新

5．2．3．创新营销方式

5．2．4 建立高素质的财富管理团队

5．2．5 建立高效、精确的客户管理系统

5．2．6 实现精细化管理

第六章 结束语

6．1 结论

6．2 展望与研究不足

参考文献

致谢