B银行反洗钱集中处理模式研究

摘要

近年来，国际、国内反洗钱形势愈加严峻，监管部门提出反洗钱由“规则为本”向“风险为本”转变的工作理念，对金融机构反洗钱工作提出了更加严苛的要求。同时，防范洗钱风险也成为金融机构加强内部控制，强化风险管理，保持合规经营的内在要求。在践行风险为本反洗钱工作原则的道路上，各商业银行陆续开始进行反洗钱集中处理的探索。B银行通过改革反洗钱工作组织架构，重塑反洗钱工作流程，完善反洗钱内部控制机制等措施，实现了反洗钱工作由分散处理向集中处理的转变。
　　本文在对目前B银行反洗钱集中处理模式现状广泛调研的基础上，学习借鉴国内外先进银行的反洗钱工作经验，深入梳理、分析B银行反洗钱工作中存在的问题及原因，针对不足提出完善组织架构、优化集中处理流程、完善内控机制的合理化建议，并就理顺职责分工、风险评估结果运用、信息系统建设、合规文化建设方面提出保障措施，帮助B银行加强全面风险管理，完善内控机制，提高风险防范能力。

目录

声明

摘要

第一章 绪论

第一节 本文研究的背景、目的及意义

第二节 国内外关于银行反洗钱的研究现状

第三节 本文的研究方法及主要内容

第二章 本研究所涉及的相关理论概述

第一节 风险管理的起源与发展

第二节 风险为本反洗钱原则的演进与内涵

第三章 B银行反洗钱集中处理模式现状及存在的问题分析

第一节 B银行反洗钱集中处理模式的发展历程与概况

第二节 B银行反洗钱集中处理模式发展现状

第三节 B银行反洗钱集中处理模式中存在的问题及原因分析

第四章 对B银行反洗钱集中处理模式的优化建议

第一节 国内外商业银行反洗钱内部控制经验借鉴

第二节 完善B银行反洗钱组织架构

第三节 优化B银行反洗钱集中处理流程

第四节 完善B银行反洗钱集中处理模式内部控制机制

第五章 优化B银行反洗钱集中处理模式的保障措施

第一节 理顺反洗钱工作职责分工

第二节 加强客户洗钱风险等级评估结果的应用

第三节 建设功能全面的反洗钱分析系统

第四节 树立B银行“风险为本”反洗钱合规文化理念

第六章 结论与展望

参考文献

致谢

个人简介及攻读硕士学位期间论文发表情况