论中国外资银行监管中的审慎例外原则

摘要

本文对中国外资银行监管中的审慎例外原则进行了探讨。我国对外资银行的审慎监管制度，基本上是依照《巴塞尔协议》的要求设定的，但很多方面还有待完善。WTO《金融服务贸易协议》中的“审慎例外”原则尚未正确地体现在有关法律法规中，我们必须尽快将其转化为国内法。如何在国内法中适当的运用这一原则是个国际上的难题，具体到我国的运用也是一直未明确的难题。过分的滥用易脱离《金融服务贸易协议》一般原则的范围，但是过于谨慎的运用又不能很好的保护到自己国家的权利。我国外资银行监管在这方面的运用也是不尽人意。因为国内外资银行监管中“审慎例外”原则没有渗入其中，我们已经看到不少由此产生的国际争端。为了更好更快地融入到国际化的金融贸易中，监管问题是至关重要的一道关卡。随着我国入世过渡期的完结，金融监管特别是具体到银行业的监管，就显得尤为迫切。正是因为如何充分运用“审慎例外”原则的问题还未盖棺定论，文本的研究就有了一定的空间。本文通过结合“审慎例外”原则的一般研究，分析我国外资银行监管的现状及问题，并通过借鉴国际上外资银行监管，进而得出如何将“审慎例外”原则渗入我国外资银行监管之中的构想。

目录

声明

摘要

第1章 引言

第2章 审慎例外原则概述及发展趋势

2．1 审慎例外原则概述

2．1．1 《服务贸易总协定》及审慎例外原则

2．1．2 审慎措施和影响金融服务监管的其他三类措施的比较

2．1．3 审慎例外原则在金融监管的运用

2．2 审慎例外原则的发展趋势

2．2．1 对金融自由化及金融监管的意义

2．2．2 审慎例外原则在金融监管中的发展

第3章 审慎例外原则在中国外资银行监管的运用及其存在的问题

3．1 中国外资银行监管的立法现状

3．1．1 中国外资银行监管法律的发展

3．1．2 审慎例外原则下的中国外资银行监管立法

3．2 审慎例外原则在中国外资银行监管运用中存在的问题

3．2．1 审慎监管指标的不科学

3．2．2 审慎监管方式的落后

3．2．3 审慎目的重要性的不确定

第4章 审慎例外原则在中国外资银行监管中的立法完善

4．1 国际经验的借鉴

4．1．1 《巴塞尔协议》的借鉴

4．1．2 世界主要国家的经验借鉴

4．2 中国外资银行监管的完善

4．2．1 审慎例外原则实际运用中带来的反思

4．2．2 完善中国外资银行监管的建议

第5章 结语

致谢

参考文献