第三方财富管理机构业务发展模式研究——以A公司为例

摘要

自改革开放以来，我国经济迅速起飞，获得空前的发展。从20世纪80年代至今，我国经济年均增速达到近10％。在改革的浪潮中，“让一部分人先富起来”成就了我国第一批富裕阶层，随着居民财富的持续大幅增长，拥有大量金融资产的高净值人士数量也越来越多，其拥有的可支配财富规模在稳步扩大。如何管理手中的资产，让其保值或不断增值，他们开始寻求不同的方式，而投资与再投资的收益高低、风险和服务等都是他们的关注点，这对整个社会都产生了较大的影响。回顾过去几十年的发展，为了适应国际经济形式的需要，我国资本市场开始高速发展。从金融改革拉开序幕，后来金融市场开始走向法制化，金融体系越来越完善。资本市场的发展的同时，商业银行的职能越来越清晰，证券、期货市场的规则越来越规范。
　　2011年，A财富投资管理有限公司（下文简称A公司）从中融信托的私人银行部剥离出来，成为一家独立的第三方财富管理机构进入公众的视野。本文结合我国第三方财富管理机构的发展现状，分析理财市场需求，以A公司为实例，通过对A公司的业务发展模式的描述与分析，探讨了在我国的金融市场中如何进一步完善第三方理财机构的业务发展模式，为我国第三方财富管理业务的发展提供借鉴意义，助力我国第三方财富管理机构快速发展。文章具体分为以下几部分:第一章绪论部分介绍了本文的研究背景和意义，交待了国内外研究现状、研究内容与方法;第二章介绍了我国第三方财富管理机构的发展现状及发展环境分析;第三章介绍了案例，包括A公司基本情况介绍和业务发展模式分析;第四章阐述了A公司业务发展模式中存在的不足及原因;第五章针对上一章节的分析提出完善A公司业务发展模式的策略;第六章基于前文的研究得出结论，提出对同业的启示。

目录

声明

摘要

第1章 绪论

1．1 研究背景与意义

1．2．1 研究内容

1．2．2 研究方法

1．3 文献综述

1．3．1 国外研究现状

1．3．2 国内研究现状

第2章 我国第三方财富管理机构发展现状及发展环境分析

2．1．1 我国第三方财富管理机构的历史沿革

2．1．2 我国第三方财富管理机构的市场规模

2．2．1 经济环境

2．2．2 政策环境

3．1 A公司基本情况介绍

3．1．1 A公司简介

3．1．2 经营管理现状

3．2．1 业务发展现状

3．2．2 业务发展模式

第4章 A公司业务发展模式中存在的问题及原因分析

4．1 人才储备问题

4．2 产品管理问题

4．3 客户管理问题

4．4 营销服务问题

4．5 风险控制问题

5．1 A公司业务发展模式的构建

5．1．1 组织架构设计

5．1．2 产品管理模式

5．1．3 客户服务模式

5．1．4 培训与考核体系

5．2 A公司业务发展模式的改进对策与建议

5．2．1 加强从业人员队伍建设

5．2．2 优化财富管理渠道建设

5．2．3 提高产品营销创新能力

5．2．4 加强财富管理风险控制

第6章 结论

参考文献

致谢