国有控股商业银行公司治理的优化研究——以中行、建行、工行为例

摘要

我国国有商业银行是我国金融业的主体，在我国经济和社会发展中具有举足轻重的地位，维系着国民经济命脉和经济安全。中、建、工行三家国有商业银行在国家的鼎力扶持下，先后实施了股份制改造，成功搭建起了现代公司治理的基本框架，银行公司治理机制明显得到改观，一些长期存在的深层次问题初步得到解决。但是，这只是政府主导下的改革成果，只是“治标之策”，三大国有控股商业银行在公司治理结构、经营机制和综合竞争力等方面与国际先进银行之间的差距仍还很大。要提高国有控股商业银行的竞争力，解决银行的根本问题，良好的公司治理才是“治本之道”。因此，完善我国国有控股商业银行公司治理已经成为一个关键的命题。 本文从优化国有控股商业银行公司治理这个角度进行研究，分析国有控股商业银行公司治理存在的主要问题及深层制约因素，并希望能提出一些可行的建议。首先，运用归纳演绎相结合的方法，对商业银行公司治理理论进行了充分的阐述，着重分析了商业银行公司治理的特殊性，明确了国有控股商业银行的治理特性。接着，通过对国有控股商业银行的改革历程进行简要回顾，并采用定量和定性相结合的方法，分析了国有控股商业银行公司治理现状以及存在的主要问题及其产生的根源。然后通过比较分析和案例分析等方法，充分借鉴国外商业银行成功公司治理经验，探索完善我国有控股商业银行公司治理的对策和建议。最后，结合实际，提出了优化国有控股商业银行公司治理的内外机制的具体策略。 本文的主要论点有：(1)构建国有控股商业银行国有相对控股的股权结构，实现国有绝对控股向国有相对控股的转变；(2)完善公司治理内部结构，即建立有效的股东大会对董事会的制衡机制、完善董事会制度和强化监事会职能；(3)建立科学有效的激励约束机制；(4)改进党委在国有控股商业银行公司治理中的作用；(5)优化国有控股商业银行公司治理的外部环境，强化银行公司治理的外部约束作用。

目录

文摘

英文文摘

声明

第一章绪论

1.1研究的背景、目的和意义

1.1.1研究的背景

1.1.2研究的目的和意义

1.2国内外研究现状

1.2.1国外研究现状

1.2.2国内研究现状

1.3研究思路和方法

1.3.1研究思路

1.3.2研究方法

1.4本文的创新点

第二章商业银行公司治理的理论分析

2.1公司治理的理论分析

2.1.1公司治理释义

2.1.2公司治理的理论背景

2.2商业银行公司治理理论

2.2.1商业银行公司治理的内涵

2.2.2商业银行公司治理的特殊性

2.2.3我国国有控股商业银行公司治理的特点

第三章我国国有控股商业银行公司治理现状与问题分析

3.1国有商业银行改革的简要回顾

3.2国有控股商业银行公司治理的基本概况

3.3国有控股商业银行公司治理存在的主要问题

3.2.1股权结构不合理

3.2.2出资人责权利不清，存在软预算约束问题

3.2.3组织结构的行政化特征明显

3.2.4缺乏有效的激励约束机制

3.2.5外部治理环境有待于改善

第四章国外商业银行公司治理的经验借鉴

4.1英美模式

4.2德日模式

4.3英模模式和德日模式的比较分析

4.4国外商业银行公司治理经验对我国国有控股商业银行的启示

第五章完善国有控股商业银行公司治理的内部机制

5.1构建国有控股商业银行国有相对控股的股权结构

5.1.1优化股权结构的必要性

5.1.2国有相对控股股权结构的构建

5.2完善国有控股商业银行公司治理的内部结构

5.2.1建立股东大会对董事会的制衡机制

5.2.2完善董事会制度

5.2.3强化监事会职能、发挥监事会作用

5.3改进党委在国有控股商业银行公司治理中的作用

5.4建立有效的激励约束机制与考核评价体系

5.4.1建立和完善清晰、市场化的激励约束机制

5.4.2建立有效的绩效考核和评价体系

第六章优化国有控股商业银行公司治理的外部机制

6.1强化市场监督、完善外部监管环境

6.2完善信息披露机制，强化市场约束

结论

参考文献

致谢

攻读硕士学位期间发表的论文