论非法集资的法律防控

摘要

当前非法集资形势严峻，呈现出案发频率高、涉案领域广、行为方式隐蔽、部分地区案件集中暴发等特征，严重破坏了正常的金融秩序，侵犯了人民群众的合法权益。我国对非法集资的防控一直保持着高压态势，但防控成效甚微，近几年甚至呈现“爆发式增长”，究竟是防控机制存在缺陷还是法律体系不够完善？其背后深层次原因值得深思。 防范和处置非法集资是一项复杂的系统性工程，需完善长效机制建立“疏”、“堵”结合的综合防控手段。本文旨在对加强非法集资综合防控问题加以探讨，以“疏”为主以“堵”辅，以期为完善我国非法集资法律防控提供相关思考。本文正文分为五个部分。第一部分主要从现行有效规范性法律文件中归纳非法集资的特征给非法集资下一个浅显的定义，非法集资是指经济主体违反法律规定未经监管机构批准公开向社会募集资金的一种经济活动，并具体描述了非法集资目前主要表现形式。第二部分通过案例分析指出非法集资的社会危害性，并从金融体制、监管机制等方面挖掘非法集资产生的原因。第三部分从非法集资法律防控的历史沿革分析非法集资的法律防控现状。第四部分分析了非法集资法律防控制度存在的缺陷，主要包括非法集资法律界定模糊、民间金融缺乏合法化空间、处置手段过多依赖于刑法、监管机制存在缺陷等四方面。第五部分从完善非法集资相关法律法规、监管机制以及建立配套金融措施这三方面展开，为完善我国非法集资法律防控提出浅显的思考。

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