大数据时代下我国银行业反洗钱问题研究

摘要

洗钱活动严重影响着我国的经济秩序和金融安全。金融安全已然国民经济安全领域中的核心问题。银行业作为当前我国资金储存、流转、融通的主要阵地，同时也是整个洗钱链条中的关键一环。洗钱与反洗钱一直进行着跨国界跨世纪的交锋，反洗钱是世界经济领域的热点和难点，随着大数据、云计算等IT技术的高速发展和广泛应用，人类社会不可逆转的进入大数据时代。大数据时代给各个行业带来了深刻的变革，尤其对金融领域影响深远，使我国银行业反洗钱工作面临巨大的机遇和挑战。商业银行必须树立危机意识、顺势而为、因时而变，严厉打击和防范洗钱犯罪。
　　首先，本文阐述了反洗钱与洗钱涵义、特点，论述了洗钱新特点、新形式，分析了国际反洗钱的最新发展。其次，通过银行业在反洗钱过程的经济学理论进行分析和研究，认识到洗钱者与监管者双方力量博弈、金融机构成本收益分析和外部约束性监管和内部激励性控制等综合因素决定着反洗钱工作的成败[1]。再者，阐述和分析美、英、日等发达国家在反洗钱斗争中获得的宝贵经验，再结合我国在反洗钱领域中存在的不足，充分借鉴和参考国外反洗钱的先进经验。同时，分析在大数据时代下金融监管部门的主导反洗钱工作的体制机制变革创新。最后，提出通过积极完善制度顶层设计，建立完善反洗钱激励机制，培养和增加反洗钱主体的反洗钱意识和责任，提高洗钱者的犯罪成本，扩大和深化反洗钱国际合作，进而构建一个良好的经济和法律、技术、社会环境，从而更好地解决洗钱问题。

目录

声明

第1章绪论

1.1研究背景及意义

1.2文献综述

1.3研究内容与方法

1.4 研究的创新与不足

第2章反洗钱的含义、特点及最新发展

2.1反洗钱的含义

2.2洗钱的新特点、新形式

2.3 国际反洗钱的最新发展

第3章银行业反洗钱经济理论分析

3.1银行业反洗钱的博弈分析

3.2银行业反洗钱的成本收益分析

3.3风险管理理论分析

第4章大数据时代我国银行业反洗钱现状分析

4.1 我国银行业反洗钱工作进程

4.2我国银行业反洗钱的主要成果

4.3我国银行业反洗钱存在的主要问题

第5章发达国家银行业反洗钱的经验与启示

5.1美、英、日银行业反洗钱的现状

5.2美、英、日银行业反洗钱先进经验

5.3发达国家经验对我国银行 业反洗钱的启示

第6章大数据时代我国银行业反洗钱的对策

6.1 完善客户身份识别制度

6.2 建立反洗钱激励补偿机制

6.3 健全反洗钱培训机制

6.4 应用大数据技术，健全监控体系

6.5 完善反洗钱协调机制

6.6 建立失信惩戒机制，大幅增加违 法成本

6.7 培养反洗钱复合型高端人才

6.8 加强反洗钱国际合作与交流

结束语

参考文献

攻读学位期间发表论文

致谢