韩国国民银行哈尔滨分行操作风险管理研究

摘要

操作风险已经成为全球银行业风险管理的重要领域之一。在全球范围内，金融机构因为操作风险导致巨额损失的事件屡屡发生，从而对于操作风险的关注日益加强。我国加入WTO后，国外各大外资银行也纷纷踏入中国市场，使得国内银行业市场的竞争越来越激烈。活跃的经济环境以及国内日益增多的银行数量给操作风险的滋生带来了更多的机会。该怎样防范和控制操作风险成为我国银行业一个亟待解决的问题。韩国国民银行哈尔滨分行作为黑龙江省第一家外资银行，如何在激烈的竞争中树立操作风险控制的观念，强化操作风险管理，加强操作风险控制，是该行所面临的一个重大课题。
　　本文首先系统地总结了目前国内外对商业银行操作风险管理的研究现状，对操作风险涵义及其特点分类等进行了说明，并例举了四家有代表性的国际银行的操作风险管理框架进行个案剖析，对其操作风险管理经验进行了总结概括。在此基础上，本文详细介绍了韩国国民银行及哈尔滨分行的概况、组织架构以及总行与分行之间的控制情况，并重点分析了哈尔滨分行的人员操作风险、业务流程风险以及信息系统操作风险的现状，指出该行在操作风险管理方面的不足之处，最后，本文通过详细分析操作风险管理中存在不足的成因，提出了针对该行操作风险管理上的建议。

目录

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第1章 绪论

1.1 研究背景与意义

1.1.1 研究背景

1.1.2 研究意义

1.2 国内外研究现状及评述

1.2.1 国外研究现状

1.2.2 国内研究现状

1.2.3 国内外研究现状评述

1.3 论文结构和内容

第2章 银行操作风险与外资银行经验借鉴

2.1 操作风险管理理论概述

2.1.1 操作风险概念界定

2.1.2 操作风险的特征与分类

2.1.3 商业银行操作风险的影响因素

2.1.4 商业银行操作风险的管理流程

2.2 外资银行操作风险管理个案剖析

2.2.1 花旗银行操作风险管理模式

2.2.2 德意志银行操作风险管理模式

2.2.3 汇丰银行操作风险管理模式

2.2.4 荷兰银行操作风险管理模式

2.3 外资银行操作风险管理经验借鉴

2.3.1 制定风险战略

2.3.2 组织机构建设

2.3.3 建立风险报告制度

2.3.4 基础建设

2.3.5 信息科技建设

2.4 本章小结

第3章 韩国国民银行哈分行操作风险管理现状与分析

3.1 韩国国民银行哈分行概况

3.2 韩国国民银行哈分行操作风险管理现状

3.2.1 总行与分行组织架构情况

3.2.2 哈分行的操作风险划定及分类

3.3 韩国国民银行哈分行操作风险事件分析

3.3.1 人员操作风险

3.3.2 业务流程不合理导致业务出现失误

3.3.3 信息系统操作风险

3.4 操作风险成因分析

3.4.1 外资银行本土文化融合问题

3.4.2 对操作风险的认识肤浅

3.4.3 内控流于形式

3.4.4 业务流程未能及时更新

3.4.5 信息系统维护不够

3.4.6 尚未有适宜的操作风险管理方法

3.4.7 缺少对风险损失事件的收集与整理

3.5 本章小结

第4章 韩国国民银行哈分行操作风险管理的对策建议

4.1 重视全员操作风险管理文化的建立

4.1.1 加强员工培训

4.1.2 强化对操作风险认识的文化导向

4.1.3 引导对操作风险防范的文化认同

4.1.4 形成细节决定成败的文化约束

4.1.5 培养健康的操作风险内控文化

4.2 加强内部控制体系建设

4.2.1 建立符合银行战略管理目标的内控体系

4.2.2 加强授信业务的内部控制

4.2.3 加强其他各项业务的内部控制

4.3 建立更为严密的业务流程

4.3.1 银行建立科学业务流程应考虑的原则

4.3.2 构建流程银行

4.4 建立完整的管理信息系统

4.4.1 加强业务系统自动化程度

4.4.2 加强管理信息系统的建设

4.4.3 积极创新操作风险信息管理系统

4.5 确定适宜哈尔滨分行的操作风险管理方法

4.5.1 操作风险管理定性方法和定量方法

4.5.2 操作风险识别评估缓释报告方法

4.6 注重对操作风险数据的收集与处理

4.6.1 设立操作风险关键风险指标

4.6.2 建立操作风险重大事件报告流程

4.6.3 建立损失数据库

4.7 加强运用操作风险缓释工具

4.8 本章小结

结 论

参考文献

哈尔滨工业大学硕士学位论文原创性声明

哈尔滨工业大学硕士学位论文使用授权书

后 记

个人简历