我国国有商业银行高级管理人员监管的问题及对策

摘要

国有商业银行作为我国金融中介机构的重要组成部分，具有资产转换、信息产生、流动性转换、受托监控和风险管理等多重功能，不仅仅与经济生活关系密切，为经济发展提供着润滑剂——资金和信用，同时与大政方针和国计民生休戚相关，为金融系统及相关产业链的有序发展和国民生活的稳定提供着有力支撑。
　　随着中国农业银行股改上市进程的结束，四家国有商业银行全部成功上市，公司治理的要求也日益摆上重要日程，加强对国有商业银行高级管理人员的监管，已经成为我国银行业监管面临的一个重要问题。由于历史原因，我国国有商业银行尤其是基层国有商业银行高级管理人员的监管一直处于简单的、非程序化、非系统的监管模式，监管效率和监管质量深受影响。近年来，多位银行高级管理人员由于金融违规而落马，大量银行高级管理人员犯罪的集中出现，反应出了诸多深层次的问题，对银行体系的发展和稳定造成极大的危害和极为恶劣的影响。2003年银监会成立，提出了“管内控、管风险、管理法人、提高透明度”的监管理念，而对基层机构高级管理人员的监管一直未有明确的监管思路和监管方法，目前还处于简单的准入监管阶段，对高级管理人员监管的理论和实践还处在亟待完善的阶段。
　　本文在对高级管理人员监管的涵义和操作流程进行阐述的基础上，结合国有商业银行高级管理人员监管的现状，分析了国有商业银行高级管理人员监管存在的问题、面临的困境，针对国有商业银行高级管理人员的监管问题进行了研究，总结了国内外银行高级管理人员监管的实际经验，在借鉴成功经验的基础上，提出了加强我国国有商业银行高级管理人员监管的对策。

目录

我国国有商业银行高级管理人员监管的问题及对策

A DISCUSSION ON THE PROBLEMS AND SOLUTIONS IN SUPERVISION ON CHINESE COMMERCIAL BANKS’ SENIOR EXECUTIVES

摘 要

Abstract

目 录

第1章 绪论

1.3.1 国外研究现状

1.3.2 国内研究现状

1.4.1 概念界定

1.4.2 国有商业银行高级管理人员监管机制

1.5.1 研究内容

1.5.2 研究方法

第2章 国有商业银行高级管理人员监管相关理论

2.1.1 委托代理理论

2.1.2 激励相容理论

第3章 国有商业银行高级管理人员监管现状与问题分析

3.1.1 监管方式

3.1.2 监管模式

3.1.3 监管机构

3.1.4 监管现状

3.2.1 高级管理人员监管法律法规不健全

3.2.2 高级管理人员监管框架不完善

3.2.3 未建立高管人员信息共享机制

3.3.1 外部监管机制有待改善

3.3.2 国有商业银行内部审计独立性和有效性缺失

3.3.3 监管力量不足，专业化程度不高

3.3.4 信息数据基础薄弱

第4章 国内外银行业金融机构高级管理人员监管的成功经验借鉴

4.2.1 四川银监局高管人员履职评价

4.2.2 广东银监局农信社高管人员履职行为监管

第5章 国有商业银行高级管理人员监管的对策

5.1.1 优化组织机构，充实监管力量

5.1.2 提高国有商业银行内部审计独立性和有效性

5.1.3 建立激励机制

5.1.4 建立全方位信息联动机制

5.3.1 严格市场准入管理

5.3.2 加强日常履职行为监管

5.3.3 完善市场退出机制

5.4.1 建立持续教育体系

5.4.2 建立行为规范准则

结 论

参考文献

后 记