基层人民银行行政处罚行为研究

摘要

在金融创新不断、竞争激烈的今天，人民银行的行政处罚行为日趋规范，但由于法律规定不全面、执法人员法律知识欠缺、年龄老化、行政问责严厉等原因，基层人民银行的行政处罚行为仍然存在诸多问题，严重影响了基层人民银行的监管权威和中央银行的良好形象。
　　根据有关法律法规的规定，国务院银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，中国人民银行则拥有部份监管权，以有效实施货币政策，维护金融稳定，防范和化解金融风险。功能监督的正确、有效实施，需要行政处罚的重要保障。本文以基层人民银行职能调整后中国金融业的现实为背景，着眼于分析与基层人民银行监管权相对应的行政处罚现状和存在问题，旨在提出依法、有效行政处罚的政策建议。本文通过现状分析，提出问题、分析问题存在的原因、提出解决问题的建议，通过总分总的形式，为基层人民银行执法人员提供一个总结思考的平台，以期发现行政处罚过程中存在的问题及提出可行性建议。
　　本文通过研究如何有效防范基层人行行政处罚行为，规范基层人民银行行政处罚。将对基层人行行政处罚行为的现状与存在的主要问题进行分析并提出具体可行的对策，规范一套适应目前需要的具有可操作性和指导意义的基层人民银行行政处罚行为机制。

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前 言

第一章 基层人民银行行政处罚行为基本理论探析

第一节 基层人民银行简述

第二节 职能调整后基层人民银行的行政职能定位

第三节 基层人民银行行政处罚行为

第二章 基层人民银行行政处罚的基本情况

第一节 基层人民银行政处罚行为日趋规范

第二节 行政处罚隐藏诸多法律风险

第三章 基层人民银行行政处罚中存在的主要问题及原因分析

第一节 基层人民银行行政处罚中存在的主要问题

第二节 基层人民银行行政处罚中存在问题的原因分析

第四章 规范基层人民银行行政处罚行为的建议

第一节 提高对行政处罚工作重要性的认识

第二节 加强对基层人行行政处罚行为的领导和监督

第三节 大力加强执法队伍建设 切实提高执法人员素质

第四节 依法合规收集行政处罚的证据

第五节 量化自由裁量权 规范依法行政行为

结 语

致谢

参考文献

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