非法经营金融业务犯罪案件实证分析与对策研究

摘要

结合本院2003年至2010年办理的非法经营金融业务犯罪案件进行分析研究,可以发现随着金融市场的快速发展,新金融新产品和新金融业务被不断推出,并经常被不法分子借用,发展为新类型的非法金融活动.如地下金融期货、非法证券咨询、非法发放高利贷等形形色色的非法金融活动花样翻新、层出不穷,严重损害了社会公众的合法权益,破坏了金融市场秩序,并影响社会稳定.常见非法经营金融业务案件有非法集资、非法出售未上市公司股权、地下金融期货交易、非法经营证券咨询业务等犯罪形态。rn 此类案件形态各异，分属于银行、证券、期货、外汇等各个金融领域，表面上并无相同之处，但在刑事违法性层面却具有共同的行为特征，以牟取不法利益为目的、违反市场准入制度、欺诈（诈骗）行为普遍、针对不特定公众。预防非法经营金融业务犯罪案件建议依靠基层行政执法机关和金融机构营网点双重防控，建立由下而上的防范体制，加强行政监管力度、建立完善与经济改革相配套的法律法规、加强执法者的培训与学习，提高执法意识和能力、加强对公众的宣传，提高公众的投资风险意识、重视受害人诉求，尝试新的和解途径，增加被害人救济渠道。