落实反洗钱法规规避邮政金融风险——预防犯罪分子利用邮政金融洗钱之初探

摘要

在人类进程中,货币的出现,尤其是商品社会的发展,衍生出各种犯罪活动,洗钱犯罪就是其中的一种.洗钱(MoneyLaunderig)一词是行为用语,在现代法治社会是犯罪用语.洗钱在西班牙语中称"Blangueo",是漂泊之意,而在意大利语中称"Riciclaggio",意为再循环,简单概括就是不法分子将其因犯罪而得到的"赃钱"通过各种手段变成合法"干净钱". "洗钱"是犯罪分子以"合法"的形式将其不法收益转变为合法的行为和过程,而洗钱犯罪是毒品犯罪、黑社会稳固、走私犯罪、腐败犯罪的延续,对于正常的经济秩序、社会风气具有极大的破坏作用,洗钱犯罪已成为社会的一大公害.近年来,随着中国邮政金融业务的快速发展,邮政金融机构已成为洗钱犯罪分子洗钱渠道的对象之一.如何有效防范和打击洗钱犯罪已成为我们邮政金融研究的主要课题.本文探讨洗钱犯罪的定义，通过邮政洗钱的基本手段和邮政金融反洗钱对策。