一种面向金融领域的交易欺诈检测系统与方法

摘要

本发明公开一种面向金融领域的交易欺诈检测系统与方法，交易欺诈检测系统包括有实时交易行为数据采集模块、行为数据预处理模块、交易反欺诈侦测模块、用户交易行为模型、预警模块、欺诈处理模块、账户冻结/解冻模块以及电话声纹识别模块；藉此，通过利用电话声纹识别模块对用户发起实时的远程身份识别，并将身份识别结果提交给欺诈处理模块，交由其做进一步处理，如此本发明融合具备远程身份识别功能的高级身份识别技术，有效规避了交易行为模型不健壮所导致的误报率高、交易体验差的缺陷；同时通过利用多维度的用户行为数据，并整合第三平台的交易行为数据，构建用户交易行为模型，这样做补充了用户缺失的交易行为数据，建立了更完善的模型。