用于预算、金融账户警报管理、补救动作控制和欺诈监控的系统和方法

摘要

一种方法包括将至少一个欺诈管理机器学习算法应用于支付卡账户交易的语料库。为执行支付卡账户交易的支付账户持有者构建欺诈管理简档。在应用算法之后，向账户持有者发行经由EFT网络交换机来执行EFT(电子资金转账)交易的访问权。EFT交易由账户持有者在支付卡账户接受点处发起。EFT交易由账户持有者所拥有的银行存款账户提供资金。欺诈管理简档被应用于执行EFT交易的欺诈管理审查。