基金投资策略五步曲

摘要

基金投资者在进行基金投资之前,可以参考以下五步曲:第一步,思考清楚每月能投资多少基金.投资基金的期望理财目标和时间期限,比如是筹集教育金还是养老金?购房金还是购车金?期限是三年、五年、十年还是二十年?第二步,了解自己的风险承受能力.通常购买基金前都会有—份《基金风险承受能力测评表》协助评估风险承受能力,测评并知晓自己的风险承受能力属于保守型、稳健型、激进型的哪一类?基金投资可能获得投资收益,但也有投资风险,要根据自身的风险承受能力,审慎做出投资决定.保守型:不愿意接受暂时的投资损失或者极小的资产波动,关注本金的安全,属于风险厌恶型的投资者,首要投资目标是保持投资的稳定性与资产的保值,并在此基础上尽可能使资产一定有程度的增值,不愿意承受或能承受少许本金的损失和波动.这类投资者需要注意为达到上述目标回报率可能很低,以换取本金免于受损和较高的流动性.适合保本型基金:就是投资信誉度高的债券和银行理财产品,能够确保不亏本金,当然这类基金收益也不高,如货币型基金、保本型基金、债券型基金.赢CPI,以期战胜市场获得超额收益.