了解我们的客户是银行履行反洗钱义务的前提

摘要

所谓洗钱，就是指把来源非法的资金(俗称“黑钱”)合法化的行为，人们形象的称之为将“黑钱漂白”或“脏钱洗净”。“9·11”事件发生后，国际反洗钱组织又增加了反对为恐怖组织融资的行为。我国是国际反洗钱公约签约国，为了切实履行反洗钱承诺和义务，中央银行于2003年1月连续发布了三个反洗钱令，这标志着我国的反洗钱行动已经进入与国际社会合作的实施阶段。2004年内，我国可能将通过反洗钱的相关法律，进一步确立反洗钱的法律地位。