互联网金融发展模式下的洗钱风险防范

摘要

本文以传统金融机构互联网化和互联网企业金融化两个视角对互联网金融发展的主要模式进行了归纳总结,分析了其相关模式的反洗钱监管成熟程度,并对其各主要发展模式的潜在洗钱风险研究发现:互联网金融存在开户环节难以真正做到了解你的客户、实施可疑交易监测较为困难等风险.鉴于此,提出了完善互联网金融法律制度顶层设计,严格执行客户身份识别制度,推进互联网金融主体的异常资金交易监测,根据监管现状确定监管重点等建议.