反洗钱视角下的虚拟货币监管:国际标准与主要国家监管实践对中国的启示

摘要

虚拟货币的匿名性、透明性使其处于一种不可侵犯和不可追踪的状态,极易成为毒品交易、洗钱等犯罪行为的工具。而反洗钱基于资金交易监测建立了交易的可追踪体系,一定程度上提高了识别利用虚拟货币实施犯罪的能力,解决匿名性带来的交易追踪难问题,进一步净化虚拟货币市场、规范虚拟货币交易。本文从反洗钱视角入手,梳理FATF对虚拟货币的监管标准和重点国家的监管实践,探索我国未来的监管模式。