理财新规框架下理财产品销售策略研究

摘要

2018年4月《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》正式颁布,同年9月银保监会发布了《商业银行理财业务监督管理办法》,进一步细化了商业银行在资管新规要求下开展理财业务的要求。为解决当前业务转型面临的难点,本文通过开展调查研究,结合日常工作中对客户营销拜访,对下一阶段理财产品的营销策略提出优化建议。