基金最优使用计划的数学模型

摘要

就资金利用策略问题建立了一个决策优化模型。该模型考虑了资金存入银行和购买国库券的两种情形。在保证n年末仍能拥有原基金额M万元和每年奖金数大致相同 (情形 3中第三年的奖金为其它年份的 1 2倍 )的前提下 ,使得每年的奖金达到最大值。在求解过程中 ,我们根据现行银行取款规定 ,采用单利计算年利息并认为每年仅购买一次国库券 ,一旦有可利用资金就进行一次资金的分配。我们应用LINDO软件求出最优解 ,即发放奖金数额的最大值 ,并给出了具体的利用方案 ,还进行了验证。本模型的重要的结论是 :仅存款 ,最高奖金为 1 0 9 81 70万元 ;既存款又购买国库券 ,最高奖金为 1 31 82 78万元 ;第三年将奖金提高 2 0 % ,最高奖金为 1 2 8 8480万元。